▷ Fondos de inversion en españa | Actualizado octubre 2024

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El plan de inversión único, también conocido como opción de inversión a tanto alzado, es una opción de inversión eficaz disponible para inversores experimentados con un conocimiento profundo de las condiciones del mercado. Esto también influye en las decisiones de inversión. Dichos inversores tienen la confianza de invertir una cantidad global de una sola vez en lugar de invertir mediante cuotas mensuales regulares en forma de SIP. Para estos inversores, un plan directo es una preferencia viable sobre un plan regular.

Más tiempo para el crecimiento del capital: El capital global invertido a través de una opción única permanece en el mercado durante un periodo de tiempo mucho más largo, atrayendo mayores oportunidades de revalorización y creación de riqueza.

Los planes de inversión adecuados para usted dependen de que las características y el rendimiento del fondo se ajusten a sus objetivos de inversión. Comprenda lo que espera de sus inversiones y tome decisiones conscientes en consecuencia.

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Nuestro equipo especializado en fondos de inversión tiene una presencia muy significativa en el sector de private equity, fondos de crédito, hedge funds e instituciones de inversión colectiva, trabajando de forma continuada con un gran número de ellos en sus operaciones en España y Portugal.

Nos hemos consolidado como líderes en operaciones de inversión complejas, tanto en renta variable como en crédito, y en este último caso tanto de forma individual como formando parte de carteras de deuda, así como en el asesoramiento de operaciones híbridas y situaciones especiales. Colaboramos activamente y de forma permanente con las oficinas de Londres y Nueva York, donde el asesoramiento a fondos de inversión es una práctica clave.

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A efectos del presente capítulo, se entiende por Fondo de Inversión Alternativo (en adelante, “FIA”) un organismo de inversión colectiva, incluidos sus compartimentos de inversión, que (i) capta capital de varios inversores, con el fin de invertirlo de acuerdo con una política de inversión definida en beneficio de dichos inversores; y (ii) no requiere autorización con arreglo al artículo 5 de la Directiva 2009/65/CE.

Los FIA cerrados españoles se rigen por la Ley 22/2014, de 12 de noviembre de 2014, por la que se regulan las entidades de capital riesgo y otras entidades de inversión colectiva cerradas y las sociedades gestoras de entidades de inversión colectiva cerradas, y por la que se modifica la Ley de Instituciones de Inversión Colectiva (“Ley 22/2014”), que supone la transposición al ordenamiento jurídico español de la Directiva 2011/61/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 8 de junio de 2011, relativa a los gestores de fondos de inversión alternativos (“AIFMD”) aplicable a las sociedades gestoras de FIA. El objetivo principal de la Ley 22/2014 es el establecimiento de las normas aplicables al proceso de autorización y supervisión y al gobierno de las sociedades gestoras que gestionan FIA, más que los requisitos particulares de los FIA cerrados para los que la Ley 22/2014 es muy flexible.

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¿Por qué se compran fondos de inversión? ¿Qué tipos de fondos de inversión existen? ¿Cuáles son las ventajas y los riesgos de los fondos de inversión?

Todos los fondos conllevan un cierto nivel de riesgo. En el caso de los fondos de inversión, puede perder una parte o la totalidad del dinero invertido, ya que los valores que posee un fondo pueden bajar de valor. Los dividendos o los pagos de intereses también pueden cambiar según las condiciones del mercado.

La rentabilidad pasada de un fondo no es tan importante como podría pensarse, porque la rentabilidad pasada no predice la rentabilidad futura. Pero la rentabilidad pasada puede indicarle lo volátil o estable que ha sido un fondo durante un periodo de tiempo. Cuanto más volátil sea el fondo, mayor será el riesgo de la inversión.

Antes de comprar acciones de un fondo de inversión, lea atentamente el folleto. El folleto contiene información sobre los objetivos de inversión, los riesgos, el rendimiento y los gastos del fondo de inversión. Consulte Cómo leer el folleto de un fondo de inversión – Parte 1, Parte 2 y Parte 3 – para saber más sobre la información clave de un folleto.