Contenidos
Cuenta bancaria bloqueada
Las nuevas normas sobre el procedimiento de orden europea de retención de cuentas (OPEA) permiten bloquear la cuenta bancaria de un deudor. Los acreedores pueden congelar el importe que se les debe en la cuenta bancaria de un deudor situada en la UE, si existe el riesgo de que la ejecución de su crédito se vea obstaculizada o dificultada si no se dicta la orden.
Este “efecto sorpresa” es esencial para la eficacia de la orden: si se advierte al deudor de que el acreedor quiere congelar sus cuentas, lo más probable es que el dinero se haya trasladado a otro lugar en el momento en que el tribunal ordene la “congelación”.
Reglamento (UE) nº 655/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014, por el que se establece un procedimiento de orden europea de retención de cuentas para facilitar el cobro transfronterizo de deudas en materia civil y mercantil
Cuenta bloqueada instagram
Bloquear los fondos de una cuenta significa esencialmente impedir que los clientes retiren o transfieran una cantidad determinada. Los clientes pueden seguir retirando los fondos restantes y recibir depósitos, incluida su nómina, pero el bloqueo impide que se realicen retiradas o transferencias por encima de una determinada cantidad. Por lo tanto, una cantidad determinada depositada permanece en la cuenta y posteriormente se transfiere al acreedor.
La función está disponible a través de la API 2.0. Se puede bloquear cualquier cantidad, incluso mayor que el saldo disponible en la cuenta. El importe bloqueado reduce el saldo disponible, por lo que el cliente sólo puede retirar o transferir el importe restante.
Una solicitud de bloqueo es el medio utilizado para solicitar el bloqueo de una determinada cantidad de dinero en la cuenta de un cliente. Las solicitudes de bloqueo sólo pueden realizarse a través de la API 2.0 mediante la siguiente llamada (haga clic para obtener más información):
Cuando las autoridades están embargando grandes cantidades para cobrar la deuda pendiente, se puede controlar la cantidad que se bloquea cada mes para asegurarse de proporcionar a los titulares de la cuenta ingresos de subsistencia que se transfieren a una llamada “Cuenta de protección”.
Cuenta bloqueada en Facebook
Puede ser muy alarmante y frustrante -por no decir embarazoso- recibir un aviso diciendo que tu cuenta bancaria está bloqueada. Es aún peor cuando lo descubres después de intentar usar tu tarjeta de débito en el supermercado o mientras tratas de conseguir dinero en efectivo para una noche de fiesta con los amigos. Las cuentas bancarias se congelan por diferentes razones, y cada una de ellas requiere acciones específicas para descongelarlas. A continuación se exponen las tres principales razones por las que una cuenta bancaria puede estar congelada.
Puede ser una desagradable sorpresa descubrir que su cuenta corriente está congelada. Cuando un banco congela su cuenta, significa que puede haber algún problema con su cuenta o que alguien tiene una sentencia contra usted para cobrar una deuda impagada. Una cuenta congelada significa esencialmente que el banco le suspende la realización de ciertas transacciones. Usted puede seguir accediendo a su cuenta, pero hay límites a lo que puede hacer.
Puede seguir controlando su cuenta y puede recibir depósitos, incluida su nómina. Pero el bloqueo impide que se realicen retiros o transferencias. Por lo tanto, todo lo que se deposita en la cuenta durante este tiempo se mantiene. Esto incluye cualquier pago preautorizado que haya programado para pasar por su cuenta corriente. Por lo tanto, si tiene un pago de alquiler o de hipoteca, un pago de préstamo de coche o un cargo mensual por su membresía en el gimnasio, es muy probable que no se efectúen.
Motivos de bloqueo de cuentas bancarias
Los bancos están autorizados a congelar las cuentas si sospechan de fraude o blanqueo de dinero, pero el análisis de Resolver muestra que se han congelado las cuentas de personas por motivos como transferir 40 libras a un amigo, obtener un reembolso de la Agencia Tributaria o simplemente recibir los pagos de sus prestaciones habituales.
NatWest dijo que sus herramientas de datos sacan a relucir patrones anormales, particularmente transacciones inusuales que no coinciden con ese tipo de clientes. Tras descartar lo fácilmente explicable, sus analistas revisan manualmente cada caso antes de tomar una decisión sobre el cierre de una cuenta.
La mayoría de las veces, un banco intentará ponerse en contacto con el cliente si sospecha de una actividad sospechosa. Sin embargo, puede que no lo haga si le preocupa que toda la cuenta y los números de teléfono vinculados a ella se hayan visto comprometidos, y hacerlo sólo les llevaría a hablar con el defraudador. En estos casos, pueden esperar a que el cliente se ponga en contacto con ellos. Cuando el cliente se pone en contacto, los bancos pueden intentar confirmar su identidad, pedir más información sobre la actividad reciente y solicitar la documentación pertinente.
Entradas relacionadas
Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.
