▷ Bonos ligados a la inflación | Actualizado julio 2024

ejemplo de bonos ligados a la inflación

Los ETF de bonos protegidos contra la inflación ofrecen a los inversores exposición a la deuda estadounidense e internacional protegida contra la inflación. La mayoría de estos fondos invierten en valores del Tesoro protegidos contra la inflación (TIPS), que son valores del Tesoro estadounidense indexados al Índice de Precios al Consumo (IPC).
Esta es una lista de todos los ETFs cotizados en EE.UU. que actualmente están incluidos en la categoría de la base de datos de ETFs de bonos protegidos contra la inflación por el personal de la base de datos de ETFs. Cada ETF está colocado en una única categoría de la base de datos de ETFs “más adecuada”; si desea buscar ETFs con criterios de selección más flexibles, visite nuestro screener. Para ver más información de los ETFs de Bonos Protegidos contra la Inflación, haga clic en una de las pestañas de arriba.* Activos en miles de dólares estadounidenses. Activos y volumen medio a 2021-10-07 20:19:02 -0400
La siguiente tabla muestra los datos de rentabilidad histórica ordenables para todos los ETFs actualmente incluidos en la categoría de la base de datos de ETFs de bonos protegidos contra la inflación. Para obtener información sobre los dividendos, los gastos o los indicadores técnicos, haga clic en una de las pestañas de arriba.

bono con cupón cero

La mayoría de los bonos ligados a la inflación son bonos emitidos por entidades soberanas. A diferencia de los bonos convencionales, sus cupones y su pago final están vinculados a la inflación realizada, medida por el índice de precios de cada mercado. Este vínculo ayuda a los inversores a cubrir el riesgo de inflación en sus carteras. ¿Pero cómo?
La inflación puede erosionar el rendimiento real de las inversiones, ya que el poder de fijación de precios de un euro, una libra o un dólar estadounidense cambia con la tasa de inflación a lo largo del tiempo. La inflación no puede observarse directamente, sino que se estima mediante índices de precios, basados en cestas subjetivas de bienes y servicios. Estas cestas evolucionan con el tiempo a medida que cambian los productos en el mercado y los intereses de los consumidores.
Con una tasa de inflación continua del 2% durante dos años, 1 euro vale 1,04 euros dos años después. Como en el caso de un bono ordinario, la inversión se realiza en el momento de la compra, nada de este repunte de la inflación se traslada a nuestras inversiones.
Al vencimiento, esto significa que, debido a la inflación, el valor monetario de una inversión de 1.000 euros sólo podrá comprar bienes y servicios por valor de 961,17 euros; cuanto más alta sea la tasa de inflación y más largo el horizonte de inversión, más erosionará la inflación su poder adquisitivo al vencimiento del bono.

tipos de bonos ligados a la inflación

Los bonos ligados a la inflación, o ILBs, son valores diseñados para ayudar a proteger a los inversores de la inflación. Emitidos principalmente por gobiernos soberanos, como los de Estados Unidos y el Reino Unido, los ILB están indexados a la inflación, de modo que los pagos de capital e intereses suben y bajan con la tasa de inflación. La inflación puede erosionar significativamente el poder adquisitivo de los inversores, y los ILBs pueden potencialmente proporcionar protección contra los efectos de la inflación. Los ILBs también pueden ofrecer beneficios adicionales en un contexto de cartera más amplio.
La inflación es un término económico que describe el aumento general de los precios de los bienes y servicios de consumo. Cuando los precios suben, un dólar ahorrado compra menos bienes y servicios o, en otras palabras, los inversores pierden poder adquisitivo de su dólar. Para tener en cuenta los efectos de la inflación, los inversores deben centrarse en la rentabilidad “real”, es decir, la cantidad obtenida después de ajustar la inflación. Las inversiones que tienen como objetivo una rentabilidad superior a la tasa de inflación pueden proteger y potencialmente aumentar el poder adquisitivo futuro de los inversores.
La inflación mundial ha disminuido desde principios de los años noventa. En la última década, en el Reino Unido, el Índice de Precios al Consumo (IPC) se ha situado entre el dos y el tres por ciento, lo que coincide en líneas generales con el objetivo de inflación del Banco de Inglaterra. Sin embargo, incluso con una tasa relativamente baja del 2,5%, una cesta de bienes y servicios que costaba 100 libras hace diez años costaría hoy 128 libras. Esto ilustra cómo la inflación erosiona el poder adquisitivo con el tiempo.

bonos ligados a la inflación etf

La rentabilidad citada representa el rendimiento pasado y no garantiza resultados futuros. La rentabilidad y el valor del principal de una inversión fluctuarán, de modo que las acciones de un inversor, cuando se vendan o reembolsen, pueden valer más o menos que el coste original. La rentabilidad actual puede ser inferior o superior a la citada.
Las características de sostenibilidad pueden ayudar a los inversores a integrar consideraciones no financieras y de sostenibilidad en su proceso de inversión. Estas métricas permiten a los inversores evaluar los fondos en función de sus riesgos y oportunidades medioambientales, sociales y de gobernanza (ASG). Este análisis puede proporcionar información sobre la gestión eficaz y las perspectivas financieras a largo plazo de un fondo.
Las métricas que figuran a continuación se han facilitado únicamente con fines de transparencia e información. La existencia de una calificación ASG no indica si los factores ASG se integrarán o no en un fondo. Las métricas se basan en MSCI ESG Fund Ratings y, a menos que se indique lo contrario en la documentación del fondo y se incluya en su objetivo de inversión, no cambian el objetivo de inversión de un fondo ni limitan su universo de inversión, y no hay ninguna indicación de que un fondo vaya a adoptar una estrategia de inversión centrada en los factores ASG o de impacto o pantallas de exclusión. Para obtener más información sobre la estrategia de inversión de un fondo, consulte el folleto del fondo.