Cartera modelo fondos de inversion

Análisis interactivo de la cartera del inversor

Nuestra asignación de activos no ha cambiado desde su creación. Sin embargo, como resultado del rendimiento de los fondos individuales, la cartera se ha desviado de las ponderaciones originales.Noviembre de 2020Revisión trimestralUn reequilibrio selectivo para volver a las ponderaciones objetivo de los fondos: de Scottish Mortgage IT a Liontrust Special Situations y Jupiter Strategic Bond Funds

Nuestra asignación de activos no ha cambiado desde su creación. Sin embargo, como resultado de la rentabilidad de fondos individuales como Scottish Mortgage IT, la cartera se había desviado de las ponderaciones originales.Abril 2020ComprarScottish Mortgage Trust

Cartera de alta convicción de fondos de renta variable privada de terceros seleccionados por Aberdeen Standard Investments.Abril 2020Revisión anualAumento del número de fondos para una mayor diversificación y un reequilibrio completo para volver a la asignación de activos y las ponderaciones de los fondos objetivo

Nuestra asignación de activos no ha cambiado desde su creación. Sin embargo, como resultado de la rentabilidad de los fondos individuales, la cartera se ha desviado de las ponderaciones originales.Agosto 2020Reinstalación del dividendoBMO Commercial Property Trust

Cartera Blackrock

Una cartera modelo es un conjunto de activos propiedad del inversor subyacente y gestionados continuamente por gestores de inversión profesionales. Las carteras modelo emplean un enfoque de inversión diversificado para alcanzar un equilibrio concreto de rentabilidad y riesgo u objetivo de cartera.

Hay dos formas principales de acceder a una cartera modelo. En primer lugar, un Despacho puede seleccionar un enfoque totalmente externalizado en el que el modelo es construido y gestionado por proveedores de plataformas y terceros, como gestores de inversiones institucionales. Por otro lado, un despacho puede adoptar un enfoque de “hágalo usted mismo” utilizando su propia licencia de servicios financieros para ofrecer carteras modelo.

Independientemente del enfoque, todas las carteras modelo tienen una ventaja sobre los vehículos de inversión tradicionales unitizados porque los activos individuales no se colectivizan sino que siguen siendo propiedad directa de los clientes.

Normalmente, los inversores australianos acceden a las carteras modelo a través de cuentas gestionadas. Cuentas gestionadas es el término general que hace referencia al tipo de producto o servicio en el que los valores subyacentes pueden atribuirse al inversor final.

Cartera modelo investopedia

La asignación de activos se refiere a la combinación de inversiones en una cartera. Describe la proporción de acciones, bonos y efectivo que componen una cartera determinada, y mantener la asignación correcta de activos es, sin duda, la decisión más importante que pueden tomar los inversores a largo plazo.

Como dijo Jack Bogle, el fundador de Vanguard “La decisión más fundamental de la inversión es la asignación de sus activos: ¿Cuánto debe tener en acciones? ¿Cuánto debe tener en bonos? ¿Cuánto debe poseer en reserva de efectivo?”.

Las acciones y los bonos ofrecen ventajas y desventajas contrastadas. La historia nos dice que, a largo plazo, las acciones tienen una mayor tasa de rendimiento que los bonos. Desde 1926, las acciones han disfrutado de una rentabilidad media anual que casi duplica la de los bonos.  Al mismo tiempo, las acciones conllevan una mayor volatilidad.  Los bonos en una cartera reducen la volatilidad, pero a costa de una menor rentabilidad esperada.

Esta dinámica puede hacer que la decisión entre la asignación de acciones y bonos parezca difícil. En este artículo, examinaremos los modelos de asignación de activos desde dos perspectivas: En primer lugar, consideraremos la asignación de acciones a bonos y su efecto sobre la volatilidad y la rentabilidad de una cartera. En segundo lugar, examinaremos carteras de inversión específicas que cualquier inversor puede utilizar para implementar la asignación de activos que finalmente elija.

Revisión interactiva de la cartera modelo del inversor

Las carteras modelo son carteras ya creadas por nuestro equipo de investigación. Estas carteras se crean en base a nuestro análisis fundamental de acciones y fondos de inversión con una visión de inversión a largo plazo. Compartimos un estudio completo de cada acción y fondo de inversión sugerido en las carteras. También damos razones completas de entrada y salida para cada acción y Fondo de Inversión en la cartera modelo específica. Estas carteras son supervisadas regularmente por nuestro equipo de investigación y los cambios se realizan junto con un análisis completo y una visión transparente.

Los detalles completos sobre las carteras se dan en sus respectivos documentos metodológicos. Esto le ayudará a identificar la más adecuada para usted. No ofrecemos ningún tipo de asesoramiento personalizado como parte de esta suscripción.

Todas las carteras se reequilibran con regularidad (trimestral o bianualmente) y nuestro equipo de investigación las revisa en detalle. Las próximas fechas de revisión se mencionan en los documentos de la metodología. Las carteras se supervisan regularmente y se realizan cambios incluso entre las fechas de reequilibrio en función de cualquier noticia o acontecimiento importante.