▷ Codigo de sucursal bancaria | Actualizado julio 2024

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Los códigos de clasificación son los códigos bancarios nacionales que se utilizan para encauzar las transferencias de dinero entre instituciones financieras en el Reino Unido y en la República de Irlanda. Son direcciones numéricas jerárquicas de seis dígitos que especifican los bancos de compensación, los sistemas de compensación, las regiones, las grandes instituciones financieras, los grupos de instituciones financieras y, en última instancia, se resuelven en sucursales individuales. En el Reino Unido siguen utilizándose para dirigir las transacciones a nivel nacional dentro de las organizaciones de compensación y para identificar las cuentas, mientras que en la República de Irlanda (miembro fundador del euro) han quedado obsoletos y han sido sustituidos por los sistemas y la infraestructura de la SEPA.
Los códigos de clasificación de las sucursales bancarias de Irlanda del Norte (códigos que empiezan por un “9”) se registraron en la Organización de Servicios de Pago de Irlanda (IPSO) tanto para Irlanda del Norte como para la República. Estos códigos se utilizan en el sistema de compensación británico e históricamente en el sistema irlandés.
El código de clasificación suele tener un formato de tres pares de números, por ejemplo 12-34-56. Identifica tanto el banco (en el primer dígito o en los dos primeros) como la sucursal en la que se encuentra la cuenta[1] Los códigos de clasificación se codifican en los IBAN, pero no en los BIC.

¿qué es el código de sucursal?

La norma ISO 9362 define un formato estándar de códigos de identificación comercial (también conocido como SWIFT-BIC, BIC, SWIFT ID o código SWIFT) aprobado por la Organización Internacional de Normalización (ISO). Se trata de un código de identificación único para las instituciones financieras y no financieras.[1] Las siglas SWIFT significan Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. La ISO ha designado a SWIFT como autoridad de registro de BIC[2] Cuando se asigna a una institución no financiera, el código también puede conocerse como identificador de entidad comercial o BEI. Estos códigos se utilizan al transferir dinero entre bancos, en particular para las transferencias internacionales, y también para el intercambio de otros mensajes entre bancos. Los códigos pueden encontrarse a veces en los extractos de cuenta.
La cuestión del solapamiento entre la ISO 9362 y la ISO 13616 se trata en el artículo Número de cuenta bancaria internacional (también llamado IBAN). La red SWIFT no requiere un formato específico para la transacción, por lo que la identificación de las cuentas y los tipos de transacción se deja a los acuerdos de los socios de la transacción. En el proceso de la Zona Única de Pagos en Euros, los bancos centrales europeos han acordado un formato común basado en el IBAN y el BIC que incluye un formato de transmisión basado en XML para las transacciones estandarizadas. TARGET2 es un sistema conjunto de compensación bruta en la Unión Europea que no requiere la red SWIFT para su transmisión (véase EBICS). El directorio de TARGET enumera todos los BIC de los bancos adscritos a la red TARGET2 siendo un subconjunto del directorio SWIFT de BICs[3].

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La primera unidad de negocio, BU Netherlands, ofrecía servicios de banca minorista y comercial a través de una red de 510 tiendas bancarias y 78 oficinas de asesoramiento, y también a través de canales alternativos como Internet, cajeros automáticos (15 ) y centros de llamadas. eur-lex.europa.eu
La Comisión Bancaria francesa ha prohibido a Caixa Bank, la sucursal francesa del banco español La Caixa, ofrecer a los titulares de cuentas corrientes un interés del 2 %, algo que el sistema bancario francés no ofrece. eur-lex.europa.eu
El prestador de servicios de pago deberá, en su caso, comunicar al usuario del servicio de pago su número internacional de cuenta bancaria (IBAN) y su código de identificación bancaria (BIC). eur-lex.europa.eu
Las medidas de corregulación y autorregulación pueden tanto reforzar el compromiso de la industria para garantizar un alto nivel de cumplimiento (por ejemplo, el Pacto por la Seguridad de los Juguetes y el Foro Ciudadano de la Energía) como servir de alternativa o complemento a la legislación formal (la mesa redonda de publicidad o el código de cambio de banco). eur-lex.europa.eu

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Un código bancario es un código asignado por un banco central, un organismo de supervisión bancaria o una Asociación Bancaria de un país a todos sus bancos o instituciones financieras miembros con licencia. Las normas varían en gran medida entre los países. También varía el nombre de los códigos bancarios. En algunos países, los códigos bancarios pueden consultarse en Internet, pero sobre todo en el idioma local.
Los códigos bancarios (nacionales) difieren del Código Internacional de Identificación Bancaria (BIC/ISO 9362, un código normalizado – también conocido como Código de Identificación Comercial, Código Internacional Bancario y Código SWIFT). Los países que utilizan los Números Internacionales de Cuenta Bancaria (IBAN) han integrado en su mayoría el código bancario en el prefijo de especificación de los números de cuenta IBAN. Los códigos bancarios también difieren del código de tarjeta bancaria (CSC).