▷ Como invertir en fondos indexados | Actualizado julio 2024

los mejores fondos indexados para 2021

Voz en off: “En el primer vídeo de esta serie, vimos la importancia de buscar acciones para hacer crecer su patrimonio. Pero elegir las empresas y los sectores que ofrecerán el mejor crecimiento de los beneficios es un verdadero reto.

La mayoría de la gente no tiene el interés, el tiempo o la experiencia para elegir bien las acciones individuales. Multiplique ese esfuerzo por los muchos valores individuales que probablemente necesitará para una cartera bien equilibrada y la complejidad aumentará rápidamente.

Los estudios demuestran lo difícil que es, incluso para los profesionales, comprar y vender activamente valores individuales e igualar al mercado. Así que para tener las mejores oportunidades de construir una cartera diseñada para crecer y conseguir invertir en tantas empresas diferentes en tantos sectores distintos como necesite para estar bien diversificado, ¿qué hacer?

Una de las formas más fáciles y económicas de invertir en el mayor número posible de empresas es invertir en un fondo de inversión o en un fondo cotizado (ETF) para poseer una cesta de empresas. Y una forma inteligente de hacerlo es la inversión en índices, que ofrece dos importantes ventajas: La diversificación y la minimización de los costes.

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Un fondo indexado es una inversión que sigue un índice de mercado, normalmente compuesto por acciones o bonos. Los fondos indexados suelen invertir en todos los componentes incluidos en el índice que siguen, y cuentan con gestores de fondos cuyo trabajo consiste en asegurarse de que el fondo indexado se comporta igual que el índice.Su proceso de 3 pasos para invertir en fondos indexados

¿Por qué invertir en fondos indexados? Invertir en fondos indexados es una de las formas más sencillas y eficaces de crear riqueza. Al igualar simplemente el impresionante rendimiento de los mercados financieros a lo largo del tiempo, los fondos indexados pueden convertir su inversión en unos enormes ahorros a largo plazo, y lo mejor de todo es que no tiene que convertirse en un experto en bolsa para conseguirlo.Los inversores encuentran los fondos indexados especialmente útiles por muchas razones:¿Por qué no invertir en fondos indexados? Por muy simples y fáciles que sean los fondos indexados, no son para todo el mundo. Algunas de las desventajas de invertir en fondos indexados son las siguientes:Para solventar algunas de estas deficiencias, siempre puede mantener una mezcla de fondos indexados y otras inversiones para tener mayor flexibilidad. Sin embargo, si tiene previsto utilizar únicamente fondos indexados, tendrá que sentirse cómodo con sus limitaciones. Para saber más sobre sus otras opciones de inversión: Cómo invertir su dinero

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El S&P 500 (también conocido como Standard & Poor’s 500), una marca registrada de la empresa conjunta S&P Dow Jones Indices, es un índice bursátil formado por las 500 mayores empresas de EE.UU. Generalmente se considera el mejor indicador del rendimiento general de las acciones estadounidenses. Desde otro punto de vista, el S&P 500, como índice, es una medida estadística del rendimiento de los 500 mayores valores de Estados Unidos. En este contexto, el S&P 500 es un punto de referencia común con el que se puede evaluar el rendimiento de la cartera.

Un índice bursátil muestra la opinión de los inversores sobre la marcha de una economía. Un índice recoge datos de una serie de empresas de distintos sectores. En conjunto, esos datos forman una imagen que ayuda a los inversores a comparar los niveles de precios actuales con los pasados para calcular el rendimiento del mercado. Algunos índices se centran en un subconjunto más pequeño del mercado. Por ejemplo, el índice Nasdaq sigue de cerca el sector tecnológico. Por lo tanto, si quiere saber cómo se comportan las empresas tecnológicas, debería consultar el índice bursátil Nasdaq.

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Un “fondo indexado” describe un tipo de fondo de inversión o unit investment trust (UIT) cuyo objetivo de inversión suele ser conseguir aproximadamente la misma rentabilidad que un índice de mercado concreto, como el S&P 500 Composite Stock Price Index, el Russell 2000 Index o el Wilshire 5000 Total Market Index. Un fondo indexado intentará alcanzar su objetivo de inversión principalmente invirtiendo en los valores (acciones o bonos) de las empresas incluidas en un índice seleccionado. Algunos fondos indexados también pueden utilizar derivados (como opciones o futuros) para ayudar a lograr su objetivo de inversión. Algunos fondos indexados invierten en todas las empresas incluidas en un índice; otros fondos indexados invierten en una muestra representativa de las empresas incluidas en un índice.

La gestión de los fondos indexados es más “pasiva” que la de los fondos no indexados, porque el gestor de un fondo indexado sólo tiene que seguir un índice de valores relativamente fijo. Esto suele traducirse en una menor negociación de la cartera del fondo, consecuencias más favorables en el impuesto sobre la renta (menores ganancias de capital realizadas) y menores comisiones y gastos que los fondos gestionados más activamente.