▷ Fondos indexados que son | Actualizado octubre 2024

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Un fondo indexado (también seguidor de índices) es un fondo de inversión o un fondo cotizado (ETF) diseñado para seguir ciertas reglas preestablecidas de modo que el fondo pueda seguir una cesta específica de inversiones subyacentes[1] Aunque los proveedores de índices suelen recalcar que son organizaciones con ánimo de lucro, los proveedores de índices tienen la capacidad de actuar como “reguladores reticentes” a la hora de determinar qué empresas son adecuadas para un índice. [2]: 1244-45 Esas normas pueden incluir el seguimiento de índices destacados como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average o normas de aplicación, como la gestión de impuestos, la minimización del error de seguimiento, la negociación de grandes bloques o las estrategias de negociación paciente/flexible que permiten un mayor error de seguimiento pero menores costes de impacto en el mercado. Los fondos indexados también pueden tener reglas que examinan criterios sociales y sostenibles.

Un proveedor de índices, Dow Jones Indexes, tiene 130.000 índices. Dow Jones Indexes afirma que todos sus productos se mantienen de acuerdo con metodologías claras, imparciales y sistemáticas que están totalmente integradas en las familias de índices[4].

ejemplos de fondos indexados

Este artículo necesita citas adicionales para su verificación. Por favor, ayude a mejorar este artículo añadiendo citas de fuentes fiables. El material sin fuente puede ser cuestionado y eliminado.Buscar fuentes: “Bond duration” – news – newspapers – books – scholar – JSTOR (April 2021) (Learn how and when to remove this template message)

Cuando el precio de un activo se considera en función del rendimiento, la duración también mide la sensibilidad del precio al rendimiento, la tasa de cambio del precio con respecto al rendimiento, o el porcentaje de cambio en el precio para un cambio paralelo en los rendimientos[1][2][3].

El doble uso de la palabra “duración”, como tiempo medio ponderado hasta el reembolso y como porcentaje de cambio en el precio, a menudo causa confusión. En sentido estricto, se denomina duración Macaulay al tiempo medio ponderado hasta el cobro de los flujos de caja y se mide en años. La duración modificada es el nombre dado a la sensibilidad al precio y es el cambio porcentual en el precio para un cambio unitario en el rendimiento[cita requerida].

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Los fondos indexados son recomendados por el multimillonario Warren Buffett y a menudo se promocionan como una de las formas más populares de alcanzar el FIRE (Financial Independence, Retire Early). Los fondos indexados son un tipo de vehículo de inversión, como un fondo de inversión o un fondo cotizado en bolsa (ETF), que trabaja para conseguir resultados similares a los de índices específicos (de ahí su nombre) como el S&P 500. Si quieres seguir su ejemplo, aquí tienes cómo invertir en fondos indexados.

Paso 1: Revise sus finanzas y objetivos Antes de invertir, es importante tener clara su situación personal y sus objetivos vitales. ¿Cuándo quiere jubilarse y a qué distancia está de ese hito? ¿Y cuál es su tolerancia al riesgo y su presupuesto? Comprender todo esto le ayudará a entender el papel que desempeñarán los fondos indexados en su vida y cómo invertir en ellos. Para saber cuánto invertir es necesario hacer un inventario de cuánto dinero puede permitirse invertir. Revise sus finanzas y responda a estas preguntas para ayudarle a evaluar cuánto puede permitirse invertir: Responder a estas preguntas le dará una visión global de sus finanzas y le permitirá saber cuánto puede invertir. Conocer tus objetivos te ayudará a dar trabajo a tu dinero y a mantenerte motivado. Es importante tener en cuenta que el riesgo forma parte de la inversión y no puede evitarse por completo. Pero hay formas de invertir dentro de tus niveles de comodidad, identificando primero tu tolerancia al riesgo. La tolerancia al riesgo se refiere a su nivel de comodidad y a cuánto está dispuesto a perder con sus inversiones. Puedes hacer este test de tolerancia al riesgo de Rutgers para ver en qué punto te encuentras.