▷ Guardar dinero en casa es delito | Actualizado octubre 2024

Mantener el dinero en efectivo a salvo en casa

El blanqueo de capitales es el proceso de cambiar grandes cantidades de dinero obtenidas de delitos, como el tráfico de drogas, por otras de origen legítimo. Es un delito en muchas jurisdicciones con definiciones diversas. Es una operación clave de la economía sumergida.

En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir de nuevo a las normas de blanqueo de capitales en un intento de rastrear e incautar las ganancias de los delitos de drogas para atrapar a los organizadores y a los individuos que dirigían los imperios de la droga. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner “patas arriba” las normas sobre pruebas. Normalmente, las fuerzas del orden tienen que demostrar la culpabilidad de un individuo para confiscar sus bienes, pero con las leyes sobre el blanqueo de capitales se puede confiscar el dinero y es el individuo el que tiene que demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero[1], lo que facilita mucho las cosas a las fuerzas del orden y permite que la carga de la prueba sea mucho menor. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para quedarse con el dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, para utilizarlo para complementar sus propios presupuestos[cita requerida].

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Ventajas de tener dinero en efectivo en casa

Nos hemos acostumbrado a un mundo digital en el que la mayor parte de nuestro dinero se utiliza y transfiere a través de tarjetas de crédito y cuentas bancarias. Es una forma muy fácil de proteger nuestro efectivo, sobre todo en grandes cantidades, pero ¿es lo más sensato?

En este artículo, el término “efectivo” no se limita al papel moneda. De hecho, es una buena idea invertir en plata y oro como moneda. El dólar estadounidense es el principal tipo de moneda del mundo, pero sigue estando sujeto a la devaluación y la inflación. La mayoría de las personas que viven fuera de EE.UU. experimentan cada día las fluctuaciones inciertas pero constantes de su moneda. El valor de la plata y el oro también fluctúan, pero son mucho más estables que el papel moneda a largo plazo. Cuando tiene que hacer una compra grande de cualquier tipo, es más seguro pasar la tarjeta de crédito que pagar en efectivo. Resulta desesperante estar en posesión de miles de dólares en efectivo por el miedo al robo. Además, dependemos mucho de una buena puntuación de crédito para comprar una casa, un coche, entre otras cosas. Una buena o mala puntuación de crédito sólo puede medirse si se utiliza una tarjeta de crédito que, muy probablemente, se pagará a través de la cuenta bancaria.

¿cuánto dinero en efectivo puedo tener en casa?

Guardar dinero en efectivo en casa, ya sea por comodidad, como parte de un pequeño “fondo de emergencia” o incluso como alternativa completa al uso de las cuentas bancarias tradicionales, no es tan inusual como podría pensarse. De hecho, guardar el dinero en casa en lugar de en un banco suele convertirse en una práctica habitual después de una crisis financiera, como la ocurrida en el Reino Unido en 2008. Sin embargo, aunque tener espacios designados en el hogar para guardar el dinero fácilmente accesible puede tener sus ventajas, guardar el dinero en efectivo en los lugares equivocados podría resultar muy costoso, sobre todo en caso de incendio, inundación o robo.

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Aunque mantener grandes cantidades de dinero en su propiedad en lugar de en un banco o sociedad de crédito hipotecario no es ciertamente aconsejable, hay momentos y situaciones en las que puede encontrarse con dinero en efectivo en el hogar. Para las personas con menos capacidad o que tienen dificultades para desplazarse, no siempre es fácil ir al banco con regularidad y mantener un pequeño fondo de efectivo en casa puede ser una necesidad. Sin embargo, si se guardan regularmente cantidades importantes de dinero en casa, es importante tener en cuenta los riesgos que conlleva. Entre ellos, la posible amenaza de daños por incendio o inundación y el robo, así como la pérdida de valor del dinero con el paso del tiempo debido a que no se obtienen intereses por él. No obstante, si, por cualquier motivo, es inevitable guardar dinero en casa, es esencial conocer los lugares más sensatos para guardarlo.