Inspeccion hacienda cuentas bancarias

Informes bancarios del irs

Mucha gente piensa que puede ocultar fácilmente a la Hacienda Pública los ingresos y ganancias que no han tributado poniendo sus activos en otros países.    En los últimos años, HMRC ha hecho un esfuerzo concertado para poner fin a esto.    A través de acuerdos con otros países, HMRC está obteniendo mucha más información sobre los activos que los residentes del Reino Unido tienen en el extranjero, incluyendo cuentas bancarias y de inversión, propiedades e intereses comerciales.

En virtud de la Normativa Común de Información (CRS), las instituciones financieras y las empresas de servicios financieros tienen que proporcionar información a HMRC respecto a las cuentas operadas por ciudadanos y residentes fiscales del Reino Unido.

El HMRC también ha aumentado las sanciones que pueden aplicarse a los casos en los que las cuentas en el extranjero se han utilizado para evadir impuestos hasta un 100% – 200% del impuesto debido.    Además, HMRC puede cobrar una multa basada en los activos del 10% del valor de los activos relacionados con el incumplimiento.

Para establecer la posición correcta, HMRC suele iniciar una investigación fiscal sobre los asuntos fiscales de la persona que maneja la cuenta.    Si sospechan que se trata de un caso de fraude fiscal grave, la HMRC optará por obtener pruebas para un proceso penal, o abrirá el caso utilizando los procedimientos establecidos en el Código de Práctica 9.    Si sospecha que se trata de un caso grave de evasión fiscal, utilizará los procedimientos establecidos en el Código de Buenas Prácticas 8.    Sin embargo, si el caso no parece entrar en la categoría de “grave” o la información que posee la HMRC no es concluyente, entonces abrirá una investigación fiscal ordinaria sobre los asuntos de la persona que opera la cuenta.

Banco que solicita la declaración de la renta en el reino unido

Si tiene un número de compensación de cinco dígitos, sólo tiene que rellenar los cuatro primeros dígitos cuando registre su cuenta bancaria utilizando el servicio electrónico. Si tiene una cuenta de pago personal (“personkonto”) en Nordea, introduzca el 3300 como número de compensación. Si desea registrar una cuenta PlusGiro, introduzca su número de cuenta completo (14 dígitos, empezando por el número de compensación 9960).

Si no tiene una identificación electrónica sueca, puede registrar una cuenta bancaria sueca a través del sitio web de Bankgirot. Si es propietario de una empresa, también tiene la opción de registrar un número Bankgiro en lugar de un número de cuenta bancaria.

Si desea actualizar los datos de la cuenta que ha facilitado, siga el mismo procedimiento que para registrar una nueva cuenta bancaria. La última cuenta registrada sustituirá a los datos facilitados anteriormente. Si ya no desea tener una cuenta bancaria registrada, puede darla de baja. Para ello, siga el mismo procedimiento que para registrar una nueva cuenta, pero introduzca el número de compensación del banco seguido de 12 ceros en lugar de su número de cuenta.

¿los bancos notifican a la hmrc los grandes depósitos?

El Tesoro de Estados Unidos está modificando un plan para rastrear más cuentas bancarias de los estadounidenses con el fin de limitar la evasión fiscal de los más ricos, después de que la propuesta suscitara un fuerte rechazo por parte del sector financiero y de los políticos conservadores.

De acuerdo con la propuesta, presentada por primera vez en mayo, los bancos deberán comunicar al Servicio de Impuestos Internos varios datos nuevos de las cuentas bancarias estadounidenses: La cantidad total de dinero que entra y sale de una cuenta, con un desglose de las transacciones en el extranjero y las transferencias al mismo titular de la cuenta. Tras proponer inicialmente el seguimiento de las cuentas bancarias con más de 600 dólares de entradas o salidas, el martes el Tesoro ofreció un nuevo umbral. Más de 10.000 dólares en transferencias en un año determinado marcaría una cuenta para informar al IRS, dijo la agencia en un comunicado de prensa. Los depósitos de sueldos y salarios no contarán para ese umbral, dijo el Tesoro.

Los bancos también podrán redondear las cifras que declaren al millar de dólares más cercano, en lugar de declarar las cifras exactas, dijo el Tesoro. La propuesta inicial suscitó acaloradas críticas del sector financiero. La Asociación Americana de Banqueros ha dicho que los requisitos de información captarían demasiada información de demasiados estadounidenses, y ha prometido oponerse a cualquier esfuerzo para que los bancos revelen más información, independientemente de lo alto que sea el umbral de dólares. “Si hay fuentes de ingresos opacas, centrémonos en abordar ese reto de frente en lugar de recopilar información de todo el mundo con la esperanza de iluminar a un pequeño número de tramposos”, escribió el vicepresidente de la ABA para la política fiscal, John Kinsella, en una reciente entrada de blog. El gobierno de Biden ha replicado que las trampas fiscales suponen una gran cantidad de dinero que no se recauda y que necesita una base de información más amplia para identificar a los contribuyentes cuyos ingresos no se declaran de otra manera, como los W2. Se ha comprometido a no aumentar las auditorías sobre las familias que ganan menos de 400.000 dólares.

Irs controlando las cuentas bancarias de más de 600 dólares

El IRS probablemente ya sabe acerca de muchas de sus cuentas financieras, y el IRS puede obtener información sobre la cantidad que está allí. Pero, en realidad, el IRS rara vez profundiza en sus cuentas bancarias y financieras a menos que usted está siendo auditado o el IRS está cobrando impuestos atrasados de usted.

Para ver la información del IRS sobre sus cuentas financieras, pida su transcripción de salarios e ingresos del año al IRS. A finales de julio, esta transcripción mostrará la mayoría de sus declaraciones de información que se reportan al IRS.

En algunas situaciones, el IRS querrá saber sobre las transacciones exactas en sus cuentas bancarias, o sobre otras cuentas que no aparecen en sus declaraciones de impuestos o declaraciones de información. La mayoría de las veces, estas consultas provienen de un empleado específico del IRS durante una auditoría (agente de ingresos) o un asunto de impuestos atrasados (oficial de ingresos).

Lo primero que haría el IRS es pedirle estos registros. Si usted se niega o no los proporciona antes de la fecha límite del IRS, el IRS puede convocar los registros directamente de su banco o institución financiera.

Patricia Gómez

Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.