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Legitima estricta en metalico
Etapas del blanqueo de capitales
Cada año, la delincuencia grave y organizada le cuesta a Australia entre 10.000 y 15.000 millones de dólares. Para utilizar el producto de sus delitos, los delincuentes necesitan “limpiar” o “blanquear” este dinero, haciendo que parezca que procede de fuentes legítimas.
El blanqueo de capitales amenaza la prosperidad de Australia, socava la integridad de nuestro sistema financiero y financia nuevas actividades delictivas que repercuten en la seguridad y el bienestar de la comunidad. Por estas razones, las evaluaciones estratégicas de inteligencia reconocen que el blanqueo de capitales es un riesgo crítico para Australia.
El delito de blanqueo de capitales implica metodologías diversas y a menudo sofisticadas. Corrompe y se entremezcla con las transacciones legítimas en ámbitos como la banca y las finanzas, los casinos y los juegos de azar, los activos de alto valor como los bienes inmuebles y los vehículos de lujo, el comercio internacional y los servicios de remesas internacionales y de cambio de divisas.
Además, este trabajo sirve de base al marco australiano de lucha contra el blanqueo de capitales para garantizar que disponemos de un sistema sólido de protección contra el blanqueo de capitales, en beneficio de la industria y de la comunidad en general.
¿qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales es un grave delito financiero que emplean tanto los delincuentes de cuello blanco como los de la calle. La mayoría de las empresas financieras cuentan con políticas contra el blanqueo de capitales (AML) para detectar y prevenir esta actividad.
En una forma común de blanqueo de dinero, llamada smurfing (también conocida como “estructuración”), el delincuente divide grandes cantidades de dinero en efectivo en múltiples depósitos pequeños, a menudo repartidos en muchas cuentas diferentes, para evitar su detección. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo mediante el uso de cambios de divisas, transferencias bancarias y “mulas”, es decir, contrabandistas de dinero, que introducen a escondidas grandes cantidades de dinero en efectivo a través de las fronteras y lo depositan en cuentas en el extranjero, donde la aplicación de las normas sobre blanqueo de capitales es menos estricta.
Otros métodos de blanqueo de dinero consisten en invertir en productos básicos, como piedras preciosas y oro, que pueden trasladarse fácilmente a otras jurisdicciones, invertir y vender discretamente activos valiosos, como bienes inmuebles, juegos de azar, falsificaciones, y utilizar empresas ficticias (empresas o corporaciones inactivas que existen esencialmente sólo sobre el papel).
Ejemplos de delitos de blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales es el proceso de cambiar grandes cantidades de dinero obtenidas de delitos, como el tráfico de drogas, por otras de origen legítimo. Es un delito en muchas jurisdicciones con definiciones diversas. Es una operación clave de la economía sumergida.
En la década de 1980, la guerra contra las drogas llevó a los gobiernos a recurrir de nuevo a las normas de blanqueo de capitales en un intento de rastrear e incautar las ganancias de los delitos de drogas para atrapar a los organizadores y a los individuos que dirigían los imperios de la droga. También tuvo la ventaja, desde el punto de vista de la aplicación de la ley, de poner “patas arriba” las normas sobre pruebas. Normalmente, las fuerzas del orden tienen que demostrar la culpabilidad de un individuo para confiscar sus bienes, pero con las leyes sobre el blanqueo de capitales se puede confiscar el dinero y es el individuo el que tiene que demostrar que la fuente de los fondos es legítima para recuperar el dinero[1], lo que facilita mucho las cosas a las fuerzas del orden y permite que la carga de la prueba sea mucho menor. Sin embargo, algunos organismos encargados de hacer cumplir la ley han abusado de este proceso para quedarse con el dinero sin pruebas sólidas de actividad delictiva relacionada, para utilizarlo para complementar sus propios presupuestos[cita requerida].
Estructuración del blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales es un grave delito financiero que emplean tanto los delincuentes de cuello blanco como los de la calle. La mayoría de las empresas financieras tienen políticas contra el blanqueo de capitales (AML) para detectar y prevenir esta actividad.
En una forma común de blanqueo de dinero, llamada smurfing (también conocida como “estructuración”), el delincuente divide grandes cantidades de dinero en efectivo en múltiples depósitos pequeños, a menudo repartidos en muchas cuentas diferentes, para evitar su detección. El blanqueo de capitales también puede llevarse a cabo mediante el uso de cambios de divisas, transferencias bancarias y “mulas”, es decir, contrabandistas de dinero, que introducen a escondidas grandes cantidades de dinero en efectivo a través de las fronteras y lo depositan en cuentas en el extranjero, donde la aplicación de las normas sobre blanqueo de capitales es menos estricta.
Otros métodos de blanqueo de dinero consisten en invertir en productos básicos, como piedras preciosas y oro, que pueden trasladarse fácilmente a otras jurisdicciones, invertir y vender discretamente activos valiosos, como bienes inmuebles, juegos de azar, falsificaciones, y utilizar empresas ficticias (empresas o corporaciones inactivas que existen esencialmente sólo sobre el papel).
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