▷ Que es el apalancamiento | Actualizado julio 2024

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En finanzas, el apalancamiento (o gearing en el Reino Unido y Australia) es cualquier técnica que implique el uso de deuda (fondos prestados) en lugar de fondos propios (valor de los activos propios menos los pasivos) en la compra de un activo, con la expectativa de que el beneficio después de impuestos para los accionistas de la transacción supere el coste del préstamo, a menudo por varios múltiplos – de ahí la procedencia de la palabra del efecto de una palanca en física, una máquina simple que amplifica la aplicación de una fuerza de entrada comparativamente pequeña en una fuerza de salida correspondientemente mayor. Normalmente, el prestamista fijará un límite en cuanto al riesgo que está dispuesto a asumir y establecerá un límite en cuanto al apalancamiento que permitirá, y exigirá que el activo adquirido se proporcione como garantía del préstamo.

El apalancamiento permite multiplicar las ganancias[1]. Por otro lado, las pérdidas también se multiplican, y existe el riesgo de que el apalancamiento se traduzca en una pérdida si los costes de financiación superan los ingresos del activo, o si el valor de éste cae.

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Para entender cómo funcionan este tipo de operaciones, es fundamental comenzar con una definición del concepto “apalancamiento”. El apalancamiento es un mecanismo de negociación que los inversores pueden utilizar para aumentar su exposición al mercado permitiéndoles pagar menos que el importe total de la inversión. En consecuencia, el uso del apalancamiento en una operación bursátil, permite al operador asumir una mayor posición en una acción sin tener que pagar el precio total de la compra. El operador utiliza el crédito proporcionado por un corredor para que sólo tenga que pagar un porcentaje del valor de la transacción.

Los productos negociados en bolsa (ETP) replican el movimiento de un activo financiero o una cesta de activos financieros, como índices, materias primas o divisas. Un ETP es un “vehículo de inversión” que combina las ventajas de las acciones, en el sentido de que se negocian en los mercados continuos de las bolsas, con una inversión en un grupo de activos financieros. Esta característica ha hecho de los PTE una inversión alternativa muy popular.

Utilizar el apalancamiento para las operaciones con acciones conlleva riesgos, ya que puede provocar pérdidas muy elevadas y pagos constantes por parte del inversor. Por lo tanto, este servicio sólo se recomienda a los inversores que están acostumbrados a realizar operaciones diarias de alto riesgo y especulativas. También se recomienda no utilizar demasiado apalancamiento al operar y no utilizar todo el capital propio para asegurar una posición apalancada. Cuando los inversores utilizan este tipo de mecanismo de negociación, es fundamental que sigan el mercado, midan y gestionen los riesgos y, por último, diversifiquen sus operaciones.

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El capital ajeno consiste en el dinero que se toma prestado y se utiliza para realizar una inversión. Se diferencia del capital social, que es propiedad de la empresa y de los accionistas. El capital prestado también se denomina “capital de préstamo” y puede utilizarse para aumentar los beneficios, pero también puede suponer una pérdida del dinero del prestamista.

Las empresas necesitan capital para funcionar. El capital es la riqueza que se utiliza para generar más riqueza. En el caso de las empresas, el capital consiste en activos: propiedades, fábricas, inventarios, efectivo, etc. Las empresas tienen dos opciones para adquirirlos: la financiación de la deuda y la financiación del capital. La deuda es el dinero que se pide prestado a las instituciones financieras, a los particulares o al mercado de bonos. Los fondos propios son el dinero que la empresa ya tiene en sus arcas o que puede obtener de posibles propietarios o inversores. El término “capital prestado” se utiliza para distinguir el capital adquirido con deuda del capital adquirido con fondos propios.

Hay muchos métodos de endeudamiento diferentes que constituyen el capital prestado. Pueden adoptar la forma de préstamos, tarjetas de crédito, acuerdos de sobregiro y la emisión de deuda, como los bonos. En todos los casos, el prestatario debe pagar un tipo de interés como coste del préstamo. Normalmente, la deuda está asegurada por una garantía. En el caso de la compra de una vivienda, la hipoteca está garantizada por la casa que se adquiere. Sin embargo, el capital prestado también puede adoptar la forma de una obligación, y en ese caso no está garantizado por un activo.

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El apalancamiento resulta de la utilización de capital prestado como fuente de financiación a la hora de invertir para ampliar la base de activos de la empresa y generar rendimientos sobre el capital de riesgo. El apalancamiento es una estrategia de inversión que consiste en utilizar dinero prestado -es decir, el uso de diversos instrumentos financieros o capital prestado- para aumentar el rendimiento potencial de una inversión.

El apalancamiento es el uso de la deuda (capital prestado) para acometer una inversión o proyecto. El resultado es multiplicar el rendimiento potencial de un proyecto. Al mismo tiempo, el apalancamiento también multiplicará el riesgo potencial de caída en caso de que la inversión no resulte. Cuando uno se refiere a una empresa, propiedad o inversión como “altamente apalancada”, significa que ese elemento tiene más deuda que capital.

El concepto de apalancamiento es utilizado tanto por los inversores como por las empresas. Los inversores utilizan el apalancamiento para aumentar significativamente los rendimientos que puede proporcionar una inversión. Apalancan sus inversiones utilizando diversos instrumentos, como opciones, futuros y cuentas de margen. Las empresas pueden utilizar el apalancamiento para financiar sus activos. En otras palabras, en lugar de emitir acciones para obtener capital, las empresas pueden utilizar la financiación de la deuda para invertir en operaciones comerciales en un intento de aumentar el valor para los accionistas.