Contenidos
Que es el flujo de caja
Cómo preparar el estado de flujo de caja
Jean Murray, MBA, Ph.D., es una experimentada escritora y profesora de negocios. Ha enseñado en escuelas de negocios y profesionales durante más de 35 años y ha escrito para The Balance SMB sobre derecho empresarial e impuestos de Estados Unidos desde 2008.
El Programa de Protección de Cheques (PPP) es un préstamo para desastres de la SBA que puede dar a su negocio dinero en efectivo para pagar a los empleados. El préstamo es principalmente un incentivo para mantener o recontratar a los empleados. El Plan de Rescate Americano, que se convirtió en ley el 11 de marzo de 2021, asignó otros 7.000 millones de dólares para mantener el flujo de fondos del PPP. Amplió la elegibilidad a las organizaciones sin fines de lucro y a las empresas de medios digitales.
Otro préstamo de la SBA es el programa de Préstamo por Daños Económicos (EIDL). Puede obtener un anticipo de emergencia de hasta 10.000 dólares mientras realiza el proceso. Póngase en contacto con un prestamista para obtener más información y solicitudes. Este programa también recibió 15.000 millones de dólares adicionales en ARP para su continuación.
Si necesita dinero en efectivo para pagar a los empleados, podría ser elegible para un crédito fiscal para la retención de empleados, creado para alentar a las empresas a mantener a los empleados. Puede obtener el crédito fiscal en su declaración trimestral de impuestos sobre el empleo en el formulario 941 o puede solicitar un anticipo al IRS.
Ejemplo de flujo de caja
Jean Murray, MBA, Ph.D., es una experimentada escritora y profesora de negocios. Ha enseñado en escuelas de negocios y profesionales durante más de 35 años y ha escrito para The Balance SMB sobre derecho empresarial e impuestos de Estados Unidos desde 2008.
El Programa de Protección de Cheques (PPP) es un préstamo para desastres de la SBA que puede dar a su negocio dinero en efectivo para pagar a los empleados. El préstamo es principalmente un incentivo para mantener o recontratar a los empleados. El Plan de Rescate Americano, que se convirtió en ley el 11 de marzo de 2021, asignó otros 7.000 millones de dólares para mantener el flujo de fondos del PPP. Amplió la elegibilidad a las organizaciones sin fines de lucro y a las empresas de medios digitales.
Otro préstamo de la SBA es el programa de Préstamo por Daños Económicos (EIDL). Puede obtener un anticipo de emergencia de hasta 10.000 dólares mientras realiza el proceso. Póngase en contacto con un prestamista para obtener más información y solicitudes. Este programa también recibió 15.000 millones de dólares adicionales en ARP para su continuación.
Si necesita dinero en efectivo para pagar a los empleados, podría ser elegible para un crédito fiscal para la retención de empleados, creado para alentar a las empresas a mantener a los empleados. Puede obtener el crédito fiscal en su declaración trimestral de impuestos sobre el empleo en el formulario 941 o puede solicitar un anticipo al IRS.
Importancia del estado de tesorería
El dinero en efectivo es la savia de todo negocio y quedarse sin él es la razón número uno por la que las pequeñas empresas fracasan. Aunque se realicen muchas ventas, si no se dispone de suficiente efectivo en el banco, la empresa no podrá pagar las facturas y permanecer abierta.
Por eso es tan importante que las empresas entiendan los fundamentos del flujo de caja y de la previsión del flujo de caja. En esta guía le explicaremos todo lo que hay que saber sobre el flujo de caja:
El flujo de caja se mide comparando la cantidad de dinero que entra en una empresa durante un determinado período de tiempo con la cantidad de dinero que sale de esa empresa durante ese mismo período. Normalmente, el flujo de caja se mide en el transcurso de un mes o un trimestre.
Lo creas o no, es posible que tu negocio sea rentable pero que se quede sin efectivo. Esto puede no ser intuitivo al principio, pero es porque el efectivo y los beneficios son cosas muy diferentes. He aquí la razón.
La tesorería, por otro lado, es la cantidad de dinero que realmente tienes en tu cuenta bancaria. Representa la liquidez de tu negocio y, básicamente, si no puedes utilizarlo ahora mismo para pagar tus facturas, no es efectivo.
Qué es el flujo de caja en la empresa
El término flujo de caja se refiere a la cantidad neta de efectivo y equivalentes de efectivo que entran y salen de una empresa. El dinero recibido representa las entradas, mientras que el dinero gastado representa las salidas. La capacidad de una empresa para crear valor para los accionistas viene determinada fundamentalmente por su capacidad para generar flujos de caja positivos o, más concretamente, para maximizar el flujo de caja libre (FCF) a largo plazo. El FCF es el efectivo generado por una empresa a partir de sus operaciones comerciales normales después de restar cualquier dinero gastado en gastos de capital (CapEx).
El flujo de caja es la cantidad de efectivo que entra y sale de una empresa. Las empresas reciben dinero de las ventas como ingresos y gastan dinero en gastos. También pueden recibir ingresos por intereses, inversiones, cánones y acuerdos de licencia, y vender productos a crédito, esperando recibir realmente el dinero adeudado en una fecha posterior.
Evaluar las cantidades, el calendario y la incertidumbre de los flujos de caja, junto con su origen y su destino, es uno de los objetivos más importantes de la información financiera. Es esencial para evaluar la liquidez, la flexibilidad y los resultados financieros generales de una empresa.
Entradas relacionadas
Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.
