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Tipo Mibor completo
El Mumbai Inter-Bank Offer Rate (MIBOR) y el Mumbai Inter-Bank Bid Rate (MIBID) son los tipos de referencia a los que los bancos indios se prestan y toman dinero prestado entre sí. El bid es el precio al que el mercado compraría y el offer (o ask) es el precio al que el mercado vendería. Estos tipos reflejan los costes de financiación a corto plazo de los principales bancos. En otras palabras, el MIBOR refleja el precio al que los fondos a corto plazo se ponen a disposición de los bancos participantes.
El MIBID es el tipo de interés al que los bancos querrían pedir prestado a otros bancos y el MIBOR es el tipo de interés al que los bancos están dispuestos a prestar a otros bancos. Contrariamente a la percepción general, el MIBID no es el tipo al que los bancos atraen los depósitos de otros bancos.
El MIBOR es la versión india del London Interbank Offer Rate (LIBOR). El MIBOR se fija para los fondos a un día y a tres meses y estos tipos se publican todos los días a una hora determinada. De estos tipos, el MIBOR a un día es el más utilizado para la fijación de precios y la liquidación de los OIS (Overnight Index Swaps). Las empresas utilizan los OIS para cubrir sus riesgos de tipos de interés[1]. El tipo MIBID/MIBOR también se utiliza como tipo de referencia para la mayoría de las operaciones realizadas con permutas de tipos de interés (IRS), acuerdos de tipos a plazo (FRA), obligaciones a tipo variable y depósitos a plazo. El importe agregado del principal nocional interbancario/de intermediarios primarios (PD) en circulación referenciado al MIBOR se mantuvo en 16.847,6 mil millones de INR a 31 de octubre de 2013[2].
¿Quién regula el MIBOR?
El Mumbai Interbank Offer Rate (MIBOR) es una iteración del tipo interbancario de la India, que es el tipo de interés que cobra un banco por un préstamo a corto plazo a otro banco. A medida que los mercados financieros de la India han ido desarrollándose, el país consideró que necesitaba un tipo de referencia para su mercado de deuda, lo que llevó al desarrollo e introducción del MIBOR. El banco central de la India utiliza el MIBOR junto con los tipos interbancarios de compra y venta de Mumbai (MIBID y MIFOR) para fijar la política monetaria a corto plazo.
El MIBOR es calculado diariamente por la Bolsa Nacional de la India (NSEIL) como una media ponderada de los tipos de interés de préstamo de un grupo de grandes bancos de toda la India, sobre fondos prestados a prestatarios de primera clase. Es el tipo de interés al que los bancos pueden pedir prestados fondos a otros bancos en el mercado interbancario indio.
El Mumbai Interbank Offer Rate (MIBOR) se basa en el London InterBank Overnight Rate (LIBOR). El tipo se utiliza actualmente para los contratos a plazo y las obligaciones a tipo variable. Con el tiempo y con un mayor uso, el MIBOR puede llegar a ser más importante.
¿Qué es el libor y cómo funciona?
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El Comité para el Desarrollo del Mercado de Deuda que había estudiado y recomendado las modalidades para el desarrollo de un tipo de referencia para el mercado de dinero a la vista. En consecuencia, la NSE había desarrollado y lanzado el NSE Mumbai Inter-bank Bid Rate (MIBID) y el NSE Mumbai Inter-bank Offer Rate (MIBOR) para el mercado monetario a la vista el 15 de junio de 1998. El éxito del MIBOR nocturno de la NSE animó a la Bolsa a desarrollar un tipo de referencia para el mercado monetario a plazo. La NSE lanzó el MIBOR NSE MIBID a 14 días el 10 de noviembre de 1998, y los tipos de referencia del mercado monetario a más largo plazo para 1 mes y 3 meses el 1 de diciembre de 1998. Además, la bolsa introdujo un FIMMDA-NSE MIBID-MIBOR de 3 días todos los viernes con efecto desde el 6 de junio de 2008, además del tipo a un día existente.
Tipo mibor nocturno hoy
LIBOR significa London Inter Bank Offered Rate. El LIBOR es el punto de referencia de los tipos de interés medios, utilizado por los bancos de categoría A como “oferta” para prestar sus fondos a los bancos de categoría A como préstamos no garantizados en lotes negociables en las transacciones interbancarias con sede en Londres.
El MIBOR fue lanzado el 15 de junio de 1998 como tipo “Overnight” por el Comité para el Desarrollo del Mercado de Deuda. Más tarde, el MIBOR comenzó a hacer “oferta” y a negociar con vencimiento a 14 días a partir del 10 de noviembre de 1998.
Además, el 1 de diciembre de 1998 se añadieron al MIBOR los plazos de un mes y tres meses. Además de estos vencimientos, a partir del 6 de junio de 2008, las ofertas para los tipos de vencimiento a tres días también se iniciaron cada viernes hábil (es decir, de viernes a lunes) en colaboración con la Fixed Income Money Market and Derivative Association of India (FIMMDA).
El MIBOR solía ser calculado diariamente por la National Stock Exchange of India Limited (NSEIL) mediante la media calculada de la “Oferta” de los tipos de interés de préstamo con cálculos ponderados del quantum de fondos excedentes disponibles en los bancos prestamistas para prestar a los prestatarios de primera clase.
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