Que es la banca privada

Coutts

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¿Qué es la banca privada? La banca privada es un servicio bancario exclusivo para clientes con un elevado patrimonio. El banco le pone en contacto con uno o varios banqueros privados para que le ayuden con su dinero. Recibirá una atención más personalizada que la mayoría de los clientes, y el banco puede ofrecerle otras ventajas, como descuentos en los préstamos o invitaciones a eventos especiales. Algunos bancos privados también le ayudan a gestionar sus inversiones, pero no todos.

Wells fargo

La banca privada consiste en servicios y productos financieros personalizados que se ofrecen a los clientes particulares de alto patrimonio (HNWI) de un banco minorista u otra institución financiera. Incluye una amplia gama de servicios de gestión del patrimonio, y todo ello bajo un mismo techo. Los servicios incluyen la inversión y la gestión de carteras, los servicios fiscales, los seguros y la planificación fiduciaria y patrimonial.

Aunque la banca privada se dirige a una clientela exclusiva, los bancos de consumo y las agencias de valores de cualquier tamaño la ofrecen. Esta oferta suele realizarse a través de departamentos especiales, denominados divisiones de “banca privada” o “gestión de patrimonios”.

La banca privada incluye servicios financieros comunes como cuentas corrientes y de ahorro, pero con un enfoque más personalizado: A cada cliente se le asigna un “gestor de relaciones” o “banquero privado” que se encarga de todos los asuntos. El banquero privado se encarga de todo, desde las tareas más complicadas, como la tramitación de una gran hipoteca, hasta las más mundanas, como el pago de facturas. Sin embargo, la banca privada va más allá de los certificados de depósito y las cajas de seguridad para abordar toda la situación financiera del cliente. Los servicios especializados incluyen el asesoramiento sobre estrategias de inversión y planificación financiera, la gestión de carteras, las opciones de financiación personalizadas, la planificación de la jubilación y la transmisión del patrimonio a las generaciones futuras.

Banca privada de citi

La banca privada es un servicio bancario, de inversión y otros servicios financieros prestados por bancos e instituciones financieras que atienden principalmente a personas de alto poder adquisitivo (HNWI, por sus siglas en inglés), definidas como aquellas con niveles de ingresos muy elevados o activos considerables. La banca privada es un subconjunto más exclusivo de la gestión de patrimonios, orientado a clientes excepcionalmente ricos. El término “privado” se refiere a un servicio de atención al cliente más personal que el de la banca minorista del mercado masivo, que suele prestarse a través de asesores bancarios especializados. Al menos hasta hace poco, consistía en gran medida en servicios bancarios (recepción de depósitos y pagos), gestión discrecional de activos, corretaje, servicios limitados de asesoramiento fiscal y algunos servicios básicos de conserjería, ofrecidos por un único gestor de relaciones designado.

La banca privada es el origen de la banca. Los primeros bancos de Venecia se centraban en la gestión de las finanzas personales de las familias adineradas. Los bancos privados pasaron a denominarse “privados” para diferenciarse de la banca minorista y de las cajas de ahorro dirigidas a la nueva clase media. Tradicionalmente, los bancos privados estaban vinculados a las familias durante varias generaciones. A menudo asesoraban y realizaban todos los servicios financieros y bancarios para estas familias. Históricamente, la banca privada se ha desarrollado en Europa (véase la lista de bancos privados). Algunos bancos en Europa son conocidos por gestionar el patrimonio de algunas familias reales. El patrimonio de la familia principesca de Liechtenstein lo gestiona el Grupo LGT (fundado en 1920 y conocido originalmente como The Liechtenstein Global Trust). Los activos de la familia real holandesa son gestionados por MeesPierson (fundada en 1720)[1] Los activos de la familia real británica son gestionados por Coutts (fundada en 1692).

Banca privada en el reino unido

Cuando visite el sitio web de su banco, es posible que vea una sección en la que se promocionan los servicios de banca privada de la entidad. Estos servicios suelen incluir un servicio de conserjería y atención personal, además de otras posibles ventajas. Sin embargo, en la mayoría de los casos, sólo los clientes con grandes patrimonios tienen acceso a la banca privada.

A menos que haya trabajado con un banquero privado, es posible que no conozca lo que ofrecen. Esto es lo que debe saber sobre la banca privada para decidir si es un servicio que puede ayudarle a alcanzar sus objetivos.

La banca privada, también conocida como “gestión de relaciones”, pone a los clientes bancarios en contacto con personas o equipos que se encargan de todas sus tareas financieras dentro del banco. Los clientes de banca privada no tienen que entrar en una sucursal y explicar su situación al cajero que esté de guardia en ese momento. En su lugar, el cliente puede llamar directamente a su banquero privado para obtener ayuda o realizar transacciones. El banquero privado ya conoce la situación financiera específica del cliente y está en una posición ideal para hacer sugerencias y ayudarle a alcanzar sus objetivos.

Patricia Gómez

Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.