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Los mejores fondos indexados
Los fondos indexados son fondos de inversión de gestión pasiva que tratan de duplicar el rendimiento de un índice financiero, como el S&P 500 o el Dow Jones Industrial Average. Los fondos indexados son una excelente manera de simplificar la inversión y reducir los costes. Puede comprar fondos indexados a través de su cuenta 401(k) o de su cuenta de jubilación individual (IRA), o también a través de una cuenta de corretaje en línea. Siga leyendo para saber qué es un fondo indexado y si es adecuado para su cartera.
Un índice mide el rendimiento de un gran grupo de activos de un tipo similar, como acciones, bonos, divisas o materias primas. Los índices reúnen los precios de una amplia gama de activos, lo que ayuda a seguir más fácilmente el rendimiento del mercado como grupo.
Por ejemplo, el S&P 500 es un índice bursátil que consolida los precios de las acciones de 500 de las mayores empresas estadounidenses que cotizan en bolsa. El S&P 500 facilita la comprensión de si los principales valores estadounidenses están ganando o perdiendo valor. Otros índices bursátiles son el Nasdaq Composite y el Russell 2000.
Fondos indexados
Los fondos indexados son fondos de inversión pasivos que imitan los índices de mercado más populares. El gestor del fondo no desempeña un papel activo en la selección de sectores y valores para construir la cartera del fondo, sino que simplemente invierte en todos los valores que componen el índice a seguir. La ponderación de los valores en el fondo coincide con la ponderación de cada uno de los valores en el índice. Se trata de una inversión pasiva, es decir, el gestor del fondo se limita a copiar el índice mientras construye la cartera del fondo y trata de mantener la cartera en sintonía con su índice en todo momento.
Si el peso de una acción dentro del índice cambia, el gestor del fondo debe comprar o vender unidades de la acción para que su peso en la cartera se alinee con el del índice. Aunque la gestión pasiva es más fácil de seguir, el fondo no siempre produce los mismos rendimientos que el índice debido al error de seguimiento.
El error de seguimiento se produce porque no siempre es fácil mantener los valores del índice en la misma proporción y el fondo incurre en costes de transacción al hacerlo. A pesar del error de seguimiento, los fondos indexados son ideales para aquellos que no quieren asumir el riesgo de invertir en fondos de inversión o en valores individuales, pero que desean beneficiarse de la exposición a un mercado más amplio.
Por qué son mejores los fondos indexados
Un fondo indexado es una inversión que sigue un índice de mercado, normalmente compuesto por acciones o bonos. Los fondos indexados suelen invertir en todos los componentes incluidos en el índice que siguen, y cuentan con gestores de fondos cuyo trabajo consiste en asegurarse de que el fondo indexado tenga el mismo rendimiento que el índice.Su proceso de 3 pasos para invertir en fondos indexados
1. Hay cientos de índices diferentes que se pueden seguir con los fondos indexados. El índice más popular es el S&P 500, que incluye 500 de las principales empresas del mercado bursátil estadounidense. Además de estos amplios índices, puede encontrar índices sectoriales vinculados a industrias específicas, índices por países que se centran en las acciones de un solo país, índices de estilo que hacen hincapié en las empresas de rápido crecimiento o en los valores de valor, y otros índices que limitan sus inversiones en función de sus propios sistemas de filtrado. Una vez que haya elegido un índice, por lo general podrá encontrar al menos un fondo que lo siga. En el caso de los índices más populares, como el S&P 500, es posible que tenga una docena o más de opciones que siguen el mismo índice.Si tiene más de una opción de fondo de índice para su índice elegido, querrá plantearse algunas preguntas básicas. En primer lugar, ¿cuál es el fondo indexado que más se aproxima al rendimiento del índice? En segundo lugar, ¿qué fondo indexado tiene los costes más bajos? En tercer lugar, ¿hay alguna limitación o restricción en un fondo indexado que le impida invertir en él? Y, por último, ¿tiene el proveedor del fondo otros fondos indexados que también le interesen? Las respuestas a estas preguntas deberían facilitar la elección del fondo indexado adecuado para usted.
Inversión en fondos indexados
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