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Que ha pasado con el banco popular
Banco popular dominicano
El grupo financiero español Santander anunció el 15 de julio la finalización de la integración de las sucursales del Banco Popular, un proceso durante el cual las filiales fueron rebautizadas. Sin embargo, el nombre de Banco Popular no desaparecerá. Por el contrario, se mencionará en una serie de sentencias judiciales españolas y europeas durante los próximos dos años y, eventualmente, en los libros de derecho.
Como resumen de los hechos, el Santander compró el Popular por un euro simbólico en junio de 2017 para, presumiblemente, salvarlo de la insolvencia a través de un procedimiento impulsado por el mecanismo de la Junta Única de Resolución, una institución de la UE cuya función es garantizar la resolución ordenada de los bancos en quiebra en Europa. El FROB, entidad que gestiona los procesos de resolución de entidades de crédito y empresas de inversión en España, procedió a la venta del Banco Popular al
Banco Santander el 7 de junio de 2016 tras la resolución de la SRB. Como consecuencia de la resolución, alrededor de 305.000 inversores, accionistas y tenedores de deuda del Popular, perdieron una cantidad estimada de 2.030 millones de euros al rescatarse las acciones y la deuda del Banco Popular. Desde entonces, los procedimientos judiciales para reclamar la devolución de esos 2.030 millones de euros se multiplican.
Banco popular santander
El 7 de junio de 2017, el Banco Central Europeo informó a la Junta Única de Resolución de que el Banco Popular estaba “en quiebra o en peligro de quiebra”, después de que el banco hubiera sufrido fuertes salidas de depósitos en los días y semanas anteriores.
La JUR y la autoridad nacional de resolución española (FROB) pusieron rápidamente en resolución a la entidad española y aprobaron su venta al Santander por 1 euro, eliminando en el proceso toda la deuda de nivel 1 (AT1) y 2 del Popular.
Este es todavía el único ejemplo de un banco que ha sido sometido a una resolución en Europa, ya que los otros tres bancos considerados “en quiebra o con probabilidad de quiebra” desde la creación de la JUR en 2015 han sido liquidados en virtud de sus respectivas leyes nacionales de insolvencia.
Por lo tanto, el caso del Popular es tan relevante como lo fue hace un año en términos de mostrar a los participantes del mercado cómo la BRRD, y la estructura de capital de un banco, entrarán en acción cuando un banco se enfrente a dificultades financieras.
El informe de Deloitte “ningún acreedor sale peor parado” es la primera estimación de la empresa de contabilidad sobre lo que los acreedores habrían recibido en la resolución del Popular si el banco hubiera entrado en liquidación en lugar de en resolución.
Quién es el dueño del banco popular
Este fin de semana se ha completado en Andalucía la migración tecnológica de los 3,5 millones de clientes activos del Banco Popular en toda España. Estos clientes no han tenido que cambiar su número de cuenta ni sus tarjetas.
Ha sido un proceso de gran envergadura en el que han participado más de 1.200 profesionales -principalmente del Área de Tecnología y Operaciones- y que ha causado las menores molestias posibles a los clientes. Ha incluido 1,6 millones de horas de desarrollo de software y más de 60.000 pruebas. Se han enviado casi 10 millones de cartas, mensajes y notificaciones a los clientes, y se han realizado 500.000 llamadas y 120.000 visitas.
Los clientes se mostraron muy satisfechos con la transparencia del proyecto y el apoyo recibido. También apreciaron el hecho de que la migración tecnológica no afectara a sus actividades normales. En un cuestionario rellenado por 6.000 clientes, el 91% de los clientes cuyas cuentas habían sido migradas dijeron que habían sido informados adecuadamente sobre el proceso de integración, y el 55% dijeron estar muy satisfechos con la información recibida (en una escala de 0 a 10, sus puntuaciones oscilaron entre 9 y 10). La puntuación media fue de 8, y el 52% dijo estar “muy satisfecho”.
Servicio de atención al cliente del banco popular
Popular, Inc., que opera como Banco Popular en Puerto Rico y las Islas Vírgenes y como Popular Bank en los Estados Unidos continentales, es un conglomerado de servicios financieros que ha operado en Puerto Rico durante más de 125 años y en los Estados Unidos continentales durante más de 52 años. En los últimos años, se ha expandido a otras zonas del Caribe y Centroamérica. El BPPR en el logotipo significa Banco Popular de Puerto Rico, donde el banco tiene su mayor huella histórica.
Durante las siguientes décadas, el Banco Popular puso mucho énfasis en la imagen pública de la empresa. Fue durante los años 80, tras la muerte de Rafael Carrión, padre, cuando Richard L. Carrión asumió el papel de presidente de la corporación.
En 1989, el banco introdujo un servicio de ahorro para niños con un oso, “Populoso”, como mascota. El Club del Ahorro pretendía (y sigue haciéndolo) animar a los niños a abrir cuentas de ahorro y llevar un control de su dinero.
La década siguiente comenzó con un gran desarrollo para el banco, cuando en 1990 se fusionó con el Banco de Ponce, uno de los mayores bancos de Puerto Rico[2]. En ese momento, el holding del Banco Popular cambió su nombre a BanPonce Corporation. En 1997, el Popular adquirió el Banco Roig, uno de los principales bancos de la zona este de la isla, entrando en un mercado geográfico en el que aún no había tenido éxito[3].
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