Abrir cuenta en paraiso fiscal

Abrir una cuenta bancaria offshore online gratis

La mayoría de la gente establece cuentas bancarias offshore para la protección de los activos de las demandas y para la privacidad financiera. Usted no compra un taladro porque quiere un taladro. Usted compra uno porque quiere un agujero. Por lo tanto, no sólo tenemos que preguntar, “¿Cuál es el costo de establecer y mantener una cuenta offshore?” También tenemos que preguntar: “¿Cuál es el costo de la protección de los activos y la privacidad financiera?”

Por lo tanto, para la protección de los activos y la privacidad financiera, la primera regla es no abrir la cuenta en su propio nombre. Abrirla a nombre de una corporación offshore, LLC o fideicomiso. Suponga que su nombre es Pat Smith. Usted transfiere dinero desde el banco de la calle a una cuenta en el extranjero a nombre de “Pat Smith”. El rastro de la transferencia bancaria deja un registro de larga duración de que usted tiene una cuenta offshore. Por eso, generalmente se abren cuentas bancarias offshore a nombre de empresas o fideicomisos.

Según Quora, se estima que hay unos 14.600 bancos en el mundo en el momento de escribir este artículo. Sin embargo, muy pocos bancos abren cuentas a los extranjeros, especialmente a los de Estados Unidos, Reino Unido, Canadá o Australia. Además, hay una amplia gama de niveles de servicio, desde estupendos y satisfactorios hasta francamente desagradables. ¿Estará seguro su dinero? ¿Puede confiar en los banqueros? Piénselo. Se trata de su dinero. Quieres una experiencia bancaria agradable y segura desde el principio.

Cómo abrir una cuenta bancaria en un paraíso fiscal

Como su nombre indica, los paraísos fiscales son lugares que gozan de tipos impositivos más bajos que el país en el que reside el titular de la cuenta en cuestión. Algunos ejemplos son Gibraltar, la Isla de Man, las Islas Caimán, las Islas Vírgenes Británicas, las Islas del Canal (Guernsey y Jersey), las Bermudas, las Bahamas, Trinidad y Tobago y Barbados. Dado que las cuentas radicadas en estos países no tienen unos tipos impositivos tan elevados como los del Reino Unido, muchos particulares han descubierto aquí medios para manipularlos con fines de evasión fiscal o blanqueo de capitales.

Desde hace varios años existe una conciencia común sobre el abuso de los paraísos fiscales, es posible que haya oído hablar de los Papeles de Panamá, pero el alcance total de este método de evasión de impuestos sólo se reveló recientemente.

La forma más sencilla de determinar si el uso de una cuenta en un paraíso fiscal es legal es investigar si el propietario de dicha cuenta la está utilizando para obtener beneficios monetarios y no declarar adecuadamente los ingresos a la Agencia Tributaria, lo que le da una ventaja financiera sobre aquellos que están pagando impuestos correctamente, e inhibe la cooperación y el desarrollo económico. Este comportamiento equivale a la evasión fiscal.

Suiza

La frase “paraíso fiscal” a menudo evoca imágenes de un país insular con palmeras, con una actitud de “todo vale” a la hora de aceptar depósitos financieros y una clara aversión a las autoridades extranjeras: “lugares soleados para gente sombría”, como los llama el autor Nicholas Shaxson. Pero estos paraísos fiscales clásicos tienen ahora mucha compañía: a pesar de los recientes avances, sigue habiendo muchos lugares en todo el mundo en los que uno puede esconder su dinero sin que lo examinen.

En otras palabras, los paraísos fiscales no son paraísos fiscales sólo porque tengan impuestos bajos, sino que lo que hace a un paraíso fiscal es la opacidad de la información financiera. Por ello, los paraísos fiscales suelen denominarse con mayor precisión “jurisdicciones secretas” y facilitan muchos más problemas que la mera evasión de impuestos.

Las fuerzas del orden y las autoridades fiscales siempre irán un paso por detrás de los delincuentes y evasores fiscales, siguiendo los registros de transacciones crípticas y agarrándose a las sombras en lugar de ver dónde se esconde realmente el dinero.

A lo largo de los años, muchos países desarrollados han tomado medidas para romper el secreto de los paraísos fiscales, incluyendo disposiciones en los tratados fiscales u otros acuerdos para intercambiar información financiera con otros gobiernos, incluidos los de los paraísos fiscales, previa solicitud. Sin embargo, este sistema tiene dos grandes defectos: En primer lugar, requiere que el gobierno solicitante sepa qué información específica está buscando, lo que puede ser difícil de precisar cuando se trata de rastrear el dinero que pasa a través de empresas ficticias anónimas o de muchas otras estrategias de blanqueo de capitales. En segundo lugar, es posible que el gobierno del paraíso fiscal no pueda recopilar o tener acceso a la información que se está regulando, por lo que seguir el proceso puede ser extremadamente lento y con poca recompensa.

Cómo abrir una cuenta bancaria en el extranjero por internet

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Si se interesó por el escándalo de los Papeles de Panamá, es posible que sienta curiosidad por la banca extraterritorial.  ¿Quizás ha estado considerando la posibilidad de guardar parte de su dinero en el extranjero? Tal vez haya dudado porque no quiere tener problemas con el Servicio de Impuestos Internos (IRS).

Esta práctica no es sólo para los ricos. Algunos bancos extranjeros aceptan tan sólo 300 dólares de su dinero y abren una cuenta. Como los bancos de todo el mundo, los del extranjero establecen sus propios mínimos de cuenta y otras condiciones para los clientes.

Por otra parte, algunos bancos extranjeros no harán negocios con algunos clientes extranjeros debido al cumplimiento requerido. La Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) y la Organización Mundial del Comercio (OMC) tienen normas que obligan a los bancos a comunicar información sobre sus clientes extranjeros. Cada país cumple estas leyes de forma diferente. Algunos países no las cumplen en absoluto.

Patricia Gómez

Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.