▷ Como elaborar un presupuesto | Actualizado julio 2024

Menta de intuit

Este artículo ha sido redactado por Samantha Gorelick, CFP®. Samantha Gorelick es planificadora financiera principal en Brunch & Budget, una organización de planificación financiera y coaching. Samantha tiene más de 6 años de experiencia en la industria de los servicios financieros, y tiene la designación Certified Financial Planner™ desde 2017. Samantha se especializa en finanzas personales, trabajando con los clientes para entender su personalidad monetaria mientras les enseña cómo construir su crédito, manejar el flujo de efectivo y lograr sus metas.

Un presupuesto es básicamente una lista de ingresos y gastos planificados para un período determinado. La mayoría de las personas preparan presupuestos personales mensuales y anuales. La elaboración de un presupuesto es una herramienta poderosa porque le ayuda a priorizar los gastos y a alcanzar sus objetivos financieros. La elaboración de un presupuesto le proporciona claridad financiera y reduce los niveles de estrés porque elimina las sorpresas monetarias que le ponen nervioso.

Este artículo fue escrito por Samantha Gorelick, CFP®. Samantha Gorelick es planificadora financiera principal de Brunch & Budget, una organización de planificación y asesoramiento financiero. Samantha tiene más de 6 años de experiencia en la industria de los servicios financieros, y tiene la designación Certified Financial Planner™ desde 2017. Samantha se especializa en finanzas personales, trabajando con los clientes para entender su personalidad monetaria mientras les enseña cómo construir su crédito, manejar el flujo de efectivo y lograr sus metas. Este artículo ha sido visto 92,021 veces.

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Buen presupuesto

Tiempo de lectura: 6 minutosSegún un estudio realizado por CBinsights, algunas de las principales razones por las que las pequeñas empresas fracasan son los problemas de precios y costes, la pérdida de concentración y la falta de liquidez. Estos problemas pueden evitarse si se dispone de un presupuesto realista.

Sin embargo, antes de centrarse en el presupuesto, debe identificar qué aspectos de su negocio le gustaría mejorar. Esto le permitirá decidir qué se puede hacer con sus fondos. A partir de esa lista, puede establecer objetivos a corto y largo plazo.

Estos objetivos se verán directamente afectados por tus entradas y salidas de dinero. Un objetivo a corto plazo puede ser el pago de una deuda o la compra de nuevos equipos. Los objetivos a largo plazo, como dejar de lado los gastos de marketing, son cruciales porque están relacionados con el crecimiento general de tu empresa.

Hay que ser práctico con los objetivos que se fijan. Deben basarse exclusivamente en la capacidad de gasto y ahorro de su empresa. Una vez fijados los objetivos, puedes crear un presupuesto eficaz e infalible siguiendo estos pasos.

Capital personal

Pensar en su futuro financiero puede ser abrumador, especialmente si ya está luchando con la deuda o llegar a fin de mes. En Harvest Financial Planning, LLC, creemos que una buena planificación financiera para el futuro comienza con la creación de un presupuesto sólido ahora. Una vez que tenga un presupuesto en su lugar, puede trabajar hacia adelante, mejorando sus posibilidades de ahorrar dinero e invertir en usted y su futuro.

Como planificadores financieros, conocemos mejor que nadie la importancia de un presupuesto. Tener un presupuesto es importante porque le permite comprender mejor de cuánto dinero dispone, cuáles son sus gastos y cómo podrá permitirse cosas en el futuro, desde un coche nuevo hasta su primera casa, pasando por la educación universitaria de sus hijos o la jubilación, entre otras cosas. De hecho, antes de empezar a invertir en varias cuentas, planificar la jubilación o hacer otros movimientos financieros importantes, debe saber cuánto tiene para gastar.

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Sabemos que administrar el dinero no es fácil para todos, y ahí es donde entra nuestro equipo. En Harvest Financial Planning, LLC, podemos ayudarle a crear un presupuesto, así como a hacer otros movimientos financieros que están diseñados para ayudarle a alcanzar la seguridad financiera.

Libro de presupuesto mensual fina

Seamos sinceros, hacer un presupuesto doméstico puede ser bastante aburrido. Aunque hay cosas más emocionantes que hacer en la vida, un presupuesto sigue siendo la mejor manera de saber cómo ahorrar dinero. Prueba el nuestro. Es rápido y fácil. E incluso te ayudará a detectar las áreas en las que puedes ahorrar algo de dinero.

El primer paso es calcular cuánto dinero te entra cada mes. Puede tratarse de ingresos por inversiones, ayudas públicas, préstamos estudiantiles, ingresos laborales, prestaciones por discapacidad, pensiones de jubilación o dinero procedente de otras fuentes.

Asegúrate de separar los gastos fijos a los que debes hacer frente (hipoteca, alquiler, pagos del coche, seguro) de los gastos variables (comida, ropa, ocio, regalos de caridad). Una vez que vea sus patrones de gasto, podrá hacer ajustes en ciertos gastos.

Establezca una lista de los objetivos que desea alcanzar. Pueden ser objetivos a largo plazo, como la compra de una propiedad o la financiación de su jubilación. O pueden ser objetivos a corto plazo, como las mejoras en la casa o el mantenimiento del coche.