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Envío de facturas falsas a empresas
En general, una factura es un tipo de declaración comercial que proporciona una lista de bienes y/o servicios, junto con la cantidad de pago que se debe por los artículos que se enumeran. Por ejemplo, si usted es un vendedor o una empresa, entonces enviaría una factura a un cliente que todavía le debe dinero por los bienes o servicios que recibió.
En otras palabras, una empresa utiliza una factura para facturar a un cliente. Así, cuando el cliente recibe una factura, puede pensar en ella como una cuenta. Esto contrasta con un recibo, que es un documento comercial que se entrega después de una transacción y sirve como prueba de que el cliente ya ha pagado por los artículos o servicios prestados.
Además, una factura puede contener algo más que el precio, el tipo y el número de artículos o servicios vendidos. También puede incluir la información de contacto del vendedor o de la empresa, la fecha y la hora en que se realizó la compra, y detalles sobre las políticas de devolución, las garantías y otras disposiciones de tipo contractual.
Por último, hay muchos tipos diferentes de facturas que un vendedor o empresa puede elegir en función de sus necesidades. El tipo de factura más común es la factura comercial, que se utiliza para identificar las mercancías y los precios adeudados por una transacción de venta (por ejemplo, las mercancías enviadas entre un vendedor y un comprador). Una empresa también puede utilizar una factura de horario para cobrar a un cliente el importe de los servicios prestados, o para facturarles por transacciones recurrentes, como una cuota de suscripción.
Blanqueo de dinero por facturación falsa
Pagar una factura sin revisar cuidadosamente la empresa y la factura puede costar a su empresa algo más que el importe pagado. El fraude en la facturación se produce cuando un tercero envía una factura falsa a una organización o empresa. En algunos casos, la factura es por servicios o productos que nunca se compraron o entregaron. Otras veces, los defraudadores envían una factura con precios inflados o una factura duplicada.
Pagar una sola factura fraudulenta puede exponer a su empresa a ser víctima de un fraude mayor en el futuro. A menudo, los delincuentes envían una pequeña factura por un producto común, como material de oficina, para poner a prueba el proceso de la empresa y ver si pagan la factura falsa. Si la empresa paga la factura, los delincuentes saben que la empresa no revisa ni investiga cuidadosamente las facturas que recibe. Los delincuentes envían entonces otras facturas a la empresa para continuar con el fraude. Julie Johnson, especialista en investigación de la Association of Certified Fraud Examiners (ACFE), afirma que el fraude en la facturación parece ir en aumento. “El aumento de la tecnología ofrece a los defraudadores formas nuevas y creativas de cometer fraudes de facturas, así como más opciones para ocultar sus huellas”, dice Johnson.
Cómo identificar las facturas falsas
La ley federal exige que este aviso (o uno similar) esté impreso en el anverso del envío en “un tipo de letra visible y legible que contraste por su tipografía, diseño o color con el resto de la impresión de su anverso”.
El denominador común de estas estafas es que las solicitudes siempre ordenan a la empresa que presente una tarifa por un servicio que es innecesario, o que la empresa podría hacer por sí misma por una fracción del coste.
La Oficina del Fiscal General de Minnesota insta a las organizaciones y empresas a estar en guardia contra las solicitudes telefónicas y por correo que ofrezcan asistencia en relación con los programas o reglamentos gubernamentales a cambio de un pago.
Las pequeñas empresas se ven a menudo inundadas de solicitudes de empresas de procesamiento de tarjetas de crédito. Algunos de estos vendedores, sin embargo, encierran a sus clientes en contratos a largo plazo y no proporcionan las tarifas o el servicio prometidos.
Sanción por facturas falsas
La facturación puede ser un gran problema logístico para las empresas: con varios clientes que pueden facturar a la vez, puede ser difícil hacer un seguimiento de los pagos que entran y salen. En los últimos tiempos, se ha producido un aumento de las facturas falsas, tanto de empresas reales como falsas.
Si las empresas no examinan y comprueban correctamente el origen de sus facturas, pueden acabar pagando por servicios que no han utilizado, lo que merma sus ingresos. Si luego tienen que intentar recuperar el dinero, pueden perder tiempo al hacerlo.
Si las empresas hacen un seguimiento correcto de sus facturas mediante el uso de números de pedido únicos, sabrán qué facturas están relacionadas con qué y podrán asegurarse de que los pagos van a parar a las personas correctas. La clave está en examinar correctamente las facturas y establecer unas condiciones de pago estrictas.
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Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.
