▷ Fondos de inversion expansion | Actualizado julio 2024

Fondo del mercado monetario

Los fondos de inversión no captaron realmente la atención de los inversores estadounidenses hasta las décadas de 1980 y 1990, cuando los inversores en ellos alcanzaron máximos históricos y obtuvieron rendimientos increíbles. Ahora son inversiones corrientes y constituyen el núcleo de las cuentas de jubilación individuales. Sin embargo, la idea de agrupar activos con fines de inversión existe desde hace siglos.

A continuación, analizamos la evolución de este vehículo de inversión, desde sus inicios en los Países Bajos en el siglo XIX hasta su condición de industria mundial, con participaciones en fondos que representan billones de dólares sólo en Estados Unidos.

Subhamoy Das, en su libro de texto de economía “Perspectives on Financial Services”, remonta la aparición temprana del fondo de inversión al comerciante holandés Adriaan van Ketwich, que creó un fondo de inversión en 1774. “Van Ketwich probablemente creía que la diversificación atraería a los inversores con un capital mínimo. El nombre del fondo de van Ketwich, Eendragt Maakt Magt, se traduce como ‘la unión hace la fuerza'”, explica el libro.

La idea de agrupar recursos y repartir el riesgo mediante inversiones cerradas llegó a Estados Unidos en la década de 1890. El Boston Personal Property Trust, constituido en 1893, fue el primer fondo cerrado de Estados Unidos. Según Collins Advisors, las inversiones se realizaban principalmente en el sector inmobiliario y el vehículo podría describirse hoy como un fondo de cobertura en lugar de un fondo de inversión.

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Si busca fondos indexados, no busque más. Como empresa que lanzó el primer fondo indexado para inversores particulares, contamos con expertos gestores de fondos con décadas de experiencia. Nuestros grupos de inversión en renta variable y renta fija cuentan con la experiencia y los conocimientos que cabría esperar de la empresa pionera en la inversión en índices.

También puede consultar nuestra amplia selección de fondos de gestión activa. Complementamos nuestros equipos internos con gestores de cartera de todo el mundo, que adoptan nuestros valores y nuestra perspectiva a largo plazo. Estos gestores se seleccionan rigurosamente por su experiencia, conocimientos y procesos basados en datos que promueven una toma de decisiones sólida.

Los gastos operativos anuales de un fondo de inversión, expresados como porcentaje del patrimonio medio del fondo. Se calcula anualmente y se deduce de los beneficios del fondo antes de que se distribuyan a los inversores, lo que reduce directamente la rentabilidad de los inversores. No incluye las cargas ni las comisiones de compra o reembolso.

¿cuándo se popularizaron los fondos de inversión?

El AUM del mercado indio de fondos de inversión ha superado recientemente los 36 lakh crore de rupias. El promedio de activos bajo gestión (AAUM) de la industria india de fondos de inversión para el mes de agosto de 2021 se situó en 36.09.471 millones de rupias. He aquí algunos consejos para proteger las carteras de los fondos de inversión en el mercado de la crisis y la volatilidad.

Fuente de la imagen: PTI El AUM de la industria de fondos de inversión había cruzado el hito de 10 lakh crore de rupias por primera vez en mayo de 2014 y en un corto período de unos tres años, el tamaño de AUM había aumentado más de dos veces y cruzó 20 lakh crore de rupias por primera vez en agosto de 2017. El tamaño de los AUM superó los 30 lakh crore de rupias por primera vez en noviembre de 2020.

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El segmento de los fondos de inversión, como ámbito de inversión, ha experimentado un gran repunte en los últimos 1,5 años. Cabe destacar que hay fondos de inversión que han dado más de un 100% de rentabilidad en este rally. Ahora, cuando el Nifty se sitúa por encima del nivel de los 18.000 y el Sensex ya ha superado los 61.000, los inversores están preocupados por saber si deben obtener rendimientos en un mercado tan volátil o permanecer invertidos.

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¿Por qué se compran fondos de inversión? ¿Qué tipos de fondos de inversión existen? ¿Cuáles son las ventajas y los riesgos de los fondos de inversión?

Todos los fondos conllevan un cierto nivel de riesgo. En el caso de los fondos de inversión, puede perder una parte o la totalidad del dinero invertido, ya que los valores que posee un fondo pueden bajar de valor. Los dividendos o los pagos de intereses también pueden cambiar según las condiciones del mercado.

La rentabilidad pasada de un fondo no es tan importante como podría pensarse, porque la rentabilidad pasada no predice la rentabilidad futura. Pero la rentabilidad pasada puede indicarle lo volátil o estable que ha sido un fondo durante un periodo de tiempo. Cuanto más volátil sea el fondo, mayor será el riesgo de la inversión.

Antes de comprar acciones de un fondo de inversión, lea atentamente el folleto. El folleto contiene información sobre los objetivos de inversión, los riesgos, el rendimiento y los gastos del fondo de inversión. Consulte Cómo leer el folleto de un fondo de inversión – Parte 1, Parte 2 y Parte 3 – para saber más sobre la información clave de un folleto.