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Qué mejoras en la vivienda son deducibles fiscalmente al vender
William Pérez es un experto en impuestos con más de 20 años de experiencia en el asesoramiento de impuestos individuales y de pequeñas empresas. Ha escrito cientos de artículos sobre temas como la declaración de impuestos, la resolución de problemas fiscales, los créditos y las deducciones fiscales, la planificación fiscal y la renta imponible. Anteriormente trabajó para el IRS y tiene una certificación de agente inscrito.
Lea Uradu, J.D. es graduada de la Escuela de Derecho de la Universidad de Maryland, preparadora de impuestos registrada en el estado de Maryland, notaria pública certificada por el estado, preparadora de impuestos VITA certificada, participante en el programa de temporada de presentación anual del IRS, escritora de impuestos y fundadora de L.A.W. Tax Resolution Services. Lea ha trabajado con cientos de clientes de impuestos federales individuales y de expatriados.
Las personas solteras pueden excluir hasta 250.000 dólares en ganancias del impuesto sobre las plusvalías cuando venden su residencia personal principal, gracias a una exclusión de ventas de casas prevista por el Código de Rentas Internas (IRC). Los contribuyentes casados que declaran conjuntamente pueden excluir hasta 500.000 dólares en ganancias.
La fórmula para calcular la ganancia consiste en restar la base de coste del precio de venta. Comience con lo que pagó por la casa, luego añada los costes en los que incurrió en la compra, como los honorarios del título, los honorarios de la plica y las comisiones del agente inmobiliario.
Exclusión de la venta de viviendas
¿Está pensando en comprar una casa? Hay un montón de ventajas si adquieres una. Puedes decorarla a tu gusto; puedes instalar un sistema profesional de cine en casa; o puedes personalizar perfectamente el vestidor para que guarde todo lo que tienes, tal y como lo quieres. Pero hay otras ventajas: las financieras.
El único inconveniente es que tus impuestos se complicarán. Se acabaron los días en los que introducías la información de tu W-2 en el formulario 1040EZ y terminabas tus impuestos 10 minutos después. Como propietario de una vivienda, entras en el maravilloso mundo de la declaración de impuestos. Por supuesto, vale la pena la molestia cuando ves la cantidad de dinero que puedes ahorrar.
En el mundo de los impuestos, hay deducciones y hay créditos. Los créditos representan el dinero que se descuenta de su factura de impuestos. Piense en ellos como si fueran cupones. Si obtiene un crédito fiscal de 1.000 dólares, su deuda tributaria disminuirá en 1.000 dólares. Una deducción fiscal reduce su renta bruta ajustada (AGI), lo que a su vez reduce su deuda tributaria.
Por ejemplo, si está en el tramo impositivo del 24%, su deuda tributaria se reducirá en un 24% del total de la deducción solicitada. Por lo tanto, si reclama una deducción de 1.000 dólares, puede esperar que su obligación fiscal se reduzca en 240 dólares (1.000 × 24%).
Qué gastos de cierre son deducibles fiscalmente al vender una casa
Los gastos de reparación son todos los gastos relacionados con las reparaciones en que ha incurrido una persona durante el proceso de preparación de su casa para la venta, como la sustitución de ventanas rotas o la pintura. Este tipo de gasto es diferente de las mejoras de capital, que aumentan el valor de una casa, como la adición de una nueva habitación o una piscina.
Los gastos de acondicionamiento se consideran reparaciones corrientes de la casa que se realizan para prepararla para la venta. El Servicio de Impuestos Internos (IRS) define los gastos de acondicionamiento como cualquier reparación necesaria para mantener una casa en buenas condiciones. Entre los ejemplos de gastos de reparación se incluyen la reparación de goteras, la sustitución de herrajes rotos, la pintura o cualquier mejora con una esperanza de vida inferior a un año.
El IRS especifica que los elementos que normalmente se consideran gastos de reparación y, por tanto, no son deducibles, están exentos si las reparaciones forman parte de una remodelación completa de la vivienda. Esto se aplica principalmente en situaciones en las que un propietario tiene que restaurar una casa a su condición anterior después de un siniestro.
Deducciones fiscales al comprar una vivienda
Conozca siete grandes deducciones fiscales que puede utilizar si ha comprado o vendido una casa este año. Ser propietario de una casa significa que puede tener derecho a deducciones y créditos por gastos de apertura, intereses hipotecarios, impuestos sobre la propiedad y mucho más.
Número cinco: Cuando venda su casa, puede añadir a su base de coste todos los costes asociados a las principales mejoras realizadas desde la compra de su casa, lo que reduce el impuesto sobre las ganancias obtenidas con la venta.
Y número siete: La legislación fiscal le ofrece una gran exención fiscal cuando vende su casa si ha vivido en ella durante al menos dos de los cinco años anteriores a la venta. Por lo general, un propietario soltero puede obtener hasta 250.000 dólares de ganancias libres de impuestos y un propietario casado puede obtener hasta 500.000 dólares de ganancias libres de impuestos.
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