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Plantilla de presupuesto personal en Excel
Shelley Elmblad es una experta en planificación financiera, software de finanzas personales e impuestos, con experiencia en la investigación y enseñanza de estrategias de ahorro durante más de 20 años. Es licenciada en administración de empresas por la Universidad de Wisconsin y ha completado con éxito cursos adicionales y certificados en administración pública, redes informáticas, contabilidad de pequeñas empresas y gestión de pequeñas empresas.
Peggy James es experta en contabilidad, finanzas corporativas y finanzas personales. Es una contable pública certificada que posee su propia empresa de contabilidad, en la que presta servicios a pequeñas empresas, organizaciones sin ánimo de lucro, empresarios individuales, autónomos y particulares.
El dinero, sin duda, es necesario. Hay que mantener los gastos básicos para tener una calidad de vida razonable, que la mayoría de la gente puede alcanzar si gestiona correctamente sus finanzas. Uno de los mejores métodos para gestionar las finanzas personales es crear un presupuesto.
La creación de un presupuesto puede ayudarle a mantener sus finanzas organizadas y también a controlar la cantidad de deuda que podría necesitar para vivir de la manera que desea. Los presupuestos le ayudan a planificar sus gastos mensuales, actividades, necesidades e incluso su futuro financiero.
Seguimiento de gastos en Excel
Muchas pequeñas empresas tienen dificultades para controlar los gastos de su negocio. De hecho, el pago de los gastos de funcionamiento fue el reto financiero más común descubierto por la Encuesta de Crédito a la Pequeña Empresa de la Reserva Federal, y el 47% de los propietarios de empresas dijeron que se verían obligados a utilizar sus fondos personales si los ingresos desaparecieran durante dos meses.
El seguimiento, el registro y el análisis de los gastos es un componente básico de la gestión financiera y, si se hace correctamente, puede aumentar considerablemente las posibilidades de que una empresa evite esos problemas financieros. Al hacer un seguimiento de los gastos, una empresa puede planificar mejor, anticiparse a las ralentizaciones del flujo de caja y asegurarse de que los gastos más importantes de la empresa -como las nóminas- se cubren siempre.
Los gastos de la empresa son los costes “ordinarios y necesarios” en los que se incurre para el funcionamiento de la empresa, como el inventario, los costes de las nóminas y el alquiler. También denominados deducciones, los gastos empresariales son los costes de explotación de una empresa. Se registran en la cuenta de resultados: estos gastos se restan de los ingresos del negocio para mostrar el beneficio o la pérdida neta de la empresa y la renta imponible.
Plantilla de gastos en Excel
Para ahorrar tiempo a medida que su negocio (y el número de gastos) crece, querrá actualizar el software de seguimiento de gastos. Vincula la cuenta bancaria de tu empresa para que los gastos se vayan añadiendo a medida que avanzas. O utiliza la aplicación correspondiente para fotografiar los recibos en papel a medida que los obtienes.
Tus columnas deben reflejar los gastos habituales de tu negocio. Si llevas regularmente a tus clientes a tomar café o a cenar, necesitas una columna de “viajes y comidas”. Si conduces un vehículo por motivos de trabajo, necesitas una columna de “gastos de coche y camión”, según The Balance.
Los informes de gastos pueden separar los gastos por categoría fiscal, como el alquiler. Esto se debe a que el IRS permite a las empresas reclamar algunos gastos como deducciones y les pide que desglosen los totales por categoría (este artículo tiene más información).
Cada categoría tiene un subtotal en un informe de gastos y luego un total general de todos los gastos. Si lo desea, puede añadir esta función a su plantilla de informe de gastos, para que pueda ver mejor cómo está gastando en cada categoría.
Los empleados que presenten informes de gastos para su reembolso tendrán que adjuntar absolutamente los recibos para justificar sus reclamaciones. Si imprimes el informe de gastos, pega los recibos en un trozo de papel de impresora y fotójalos para poder conservar los originales.
Vértice42
El objetivo de un presupuesto doméstico es resumir lo que se gana frente a lo que se gasta para ayudar a planificar los objetivos a largo y corto plazo. El uso de una hoja de cálculo de presupuesto puede ayudar a hacer de su salud financiera una prioridad, manteniendo los gastos bajo control y los ahorros en aumento.
Dinero en Excel puede ayudarte a tomar el control de tus finanzas. Es la única plantilla que se conecta de forma segura a sus instituciones financieras para importar y sincronizar las cuentas en una hoja de cálculo de Excel. Haz un seguimiento de las finanzas y obtén consejos personalizados sin tener que salir de Excel.
¿Prefieres hacer las cosas tú mismo? Esta plantilla de Excel puede ayudarte a hacer un seguimiento de tu presupuesto mensual por ingresos y gastos. Introduce tus gastos e ingresos, y cualquier diferencia se calculará automáticamente para que puedas evitar déficits o hacer planes para cualquier superávit previsto. Compara los costes previstos con los reales para perfeccionar tus habilidades presupuestarias a lo largo del tiempo.
¿Su lavadora está estropeada? ¿Los armarios se están estropeando? ¿El baño principal necesita una actualización? La remodelación de su casa puede presentar muchos imprevistos. Recuerde incluir estos gastos cuando vea sus objetivos financieros.
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Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.
