▷ Ingresar dinero en cuenta ajena | Actualizado julio 2024

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Hay muchas ocasiones en las que necesitará dar dinero a alguien, pero por una u otra razón, no puede entregarle dinero en efectivo. En este caso, puede depositar dinero en su cuenta bancaria.Hay varias formas de depositar dinero en la cuenta bancaria de otra persona. La mejor opción dependerá de las instituciones con las que trabaje cada banco, de la cantidad de dinero que vaya a enviar y de lo que esté dispuesto a pagar en concepto de comisiones.1. Depositar dinero en efectivo en el banco Depositar dinero en efectivo en el bancoLa forma más básica de transferir dinero a la cuenta de otra persona es entrar en el banco y decirle al cajero que desea depositar dinero en efectivo. Necesitará el nombre completo del destinatario y el número de cuenta bancaria para completar el depósito.Sin embargo, algunos bancos están prohibiendo los depósitos en efectivo en la cuenta de otra persona. El manejo de dinero en efectivo puede dar lugar a fraudes, por lo que los bancos se abstienen de hacerlo. Antes de aventurarte en una sucursal bancaria para ingresar dinero en la cuenta de un amigo, comprueba que el banco te lo permite.

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Si tiene una cuenta corriente, probablemente haya tenido que lidiar con el depósito de cheques. En general, los cheques están destinados a la persona a la que van dirigidos. Cuando usted es el beneficiario, es la única persona que puede hacer algo con ese cheque.
Sin embargo, a veces puede encontrarse en una situación en la que necesita endosar un cheque a otra persona, o necesita depositar el cheque de otra persona en su cuenta. Los distintos bancos y cooperativas de crédito tienen normas diferentes, pero muchos bancos lo permiten bajo ciertas condiciones.
Puede darse el caso de que un amigo o familiar le pida que deposite su cheque en su cuenta. Esto puede deberse a que no pueden depositar el cheque o a que quieren transferir el dinero del cheque directamente a usted.
En general, muchos bancos y cooperativas de crédito lo permiten. Sin embargo, querrá consultar con su institución financiera antes de iniciar el proceso. Si no sigues sus normas especificadas, puede resultar en la anulación del cheque.
Llame a su banco y explique que tiene la intención de depositar un cheque a nombre de otra persona. Pregunte qué necesita para que escriban en el reverso del cheque y asegúrese de preguntar si ambos deben estar presentes para depositarlo. Algunos bancos exigen un documento de identidad de la otra persona para poder validar la identidad de quien firma el cheque.

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Puede parecerte extraño que los bancos tengan problemas con que alguien ingrese dinero en tu cuenta, pero la medida forma parte de la obligación más amplia de los bancos de combatir los delitos financieros, como el blanqueo de capitales.
No se trata sólo de un pensamiento paranoico por parte de los bancos: Cifas informó de que, entre enero y septiembre del año pasado, se produjeron 8.652 casos de jóvenes de entre 18 y 24 años que fueron elegidos para ayudar a mover dinero en efectivo como “mulas de dinero”.
Barclays también ha cambiado la forma en que los terceros pueden depositar dinero en efectivo. Los no clientes necesitarán un resguardo de ingreso impreso de la cuenta del destinatario. Los que no tengan el resguardo impreso tendrán que encontrar un método alternativo para ingresar el dinero en la cuenta deseada, como hacer una transferencia bancaria.
TSB dijo que revisa cuidadosamente cuando alguien ingresa dinero en la cuenta de otra persona y lo examina caso por caso para llevar a cabo la debida diligencia. HSBC también dijo que contaba con “sólidos procesos para detectar y prevenir los depósitos fraudulentos en efectivo”.