▷ Pago maximo en efectivo | Actualizado octubre 2024

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El objetivo del Gobierno español es la “desaparición definitiva” de los pagos en efectivo, por lo que ahora entra en vigor la nueva ley antifraude, aprobada el año pasado. De este modo, España seguirá las normas ya establecidas en otros países europeos.

La nueva ley antifraude (11/2021) fue aprobada por el gobierno español en 2020 y finalmente entró en vigor el 11 de julio de 2021. Establece el límite de la cantidad de efectivo que se puede pagar en una transacción.

Según el boletín oficial del Estado español, “no podrán pagarse en efectivo las operaciones en las que uno de los intervinientes actúe como empresario o profesional, cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros o su equivalente en moneda extranjera”.

Pero cuando el pagador sea una persona física que justifique que no es residente fiscal en España y que no actúa como empresario o profesional, “el importe anterior será de 10.000 euros o su equivalente en moneda extranjera”.

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Los planes de la Comisión Europea para limitar los pagos en efectivo son erróneos20 de julio de 2021CompartirHoy, la Comisión Europea lanzó la Directiva contra el blanqueo de capitales (AMLD): un resultado clave de su plan de acción para una política global de la Unión sobre la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Parte del paquete es un reglamento que limita los pagos en efectivo en toda Europa a un máximo de 10.000 euros.Cash Matters apoya plenamente todas las medidas de lucha contra la delincuencia y el terrorismo anunciadas el 20 de julio de 2021 por la Comisión Europea. Sin embargo, la introducción de una limitación obligatoria de los pagos en efectivo en todos los Estados miembros de la UE -un “límite de 10.000 euros en toda la UE para los pagos de gran cuantía en efectivo”- es errónea y un paso en la dirección equivocada. Todos los estudios existentes indican que el dinero en efectivo no es el culpable del blanqueo de capitales y la financiación de la delincuencia y el terrorismo.En su estudio de 2017 “Restricting or Abolishing Cash: An Effective Instrument for Fighting the Shadow Economy, Crime and Terrorism?”, Friedrich Schneider, catedrático emérito de Economía de la Universidad Johannes-Kepler de Linz (Austria), concluye que limitar o abolir el efectivo no impedirá el terrorismo, sino que limitará gravemente las libertades civiles.

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La ley del impuesto sobre la renta establece los gastos en efectivo permitidos como gastos deducibles para los pagos en efectivo que excedan de 20.000 rupias en un solo día, es decir, el pago se realiza de otra manera que no sea por el sistema de compensación electrónica o un cheque del beneficiario de la cuenta o un cheque bancario del beneficiario de la cuenta no se permitirá como un gasto deducible.

La ley del impuesto sobre la renta prevé considerar los pagos como beneficios y ganancias de la empresa o la profesión en caso de que el gasto que exceda de 20.000 INR se produzca en un año determinado, sin embargo, el pago se realiza en cualquier año posterior de otra manera que no sea por el sistema de compensación electrónica o un cheque de beneficiario de la cuenta o un giro bancario de beneficiario de la cuenta.

Esta ley fue introducida por la Ley de Finanzas de 1968 que fue diseñada para contrarrestar la evasión de impuestos a través de reclamaciones como los gastos incurridos en efectivo con el fin de enfurecer la investigación del Departamento de Impuestos sobre la Renta en cuanto a la identidad del beneficiario y la razonabilidad de dicho pago. Las disposiciones de esta ley son atraídas cuando el pago superior a 20.000 INR, se hace en un momento que no sea una cuenta de pago / cheque.

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1. Cuando un sujeto pasivo incurra en un gasto en el que el pago o la suma de los pagos efectuados a una persona en un día, que no sea por medio de un cheque a nombre de un banco o de una letra de cambio a nombre de un banco, o por medio de un sistema de compensación electrónica a través de una cuenta bancaria [o a través de cualquier otro modo electrónico que se prescriba], exceda de 10.000 rupias, no se permitirá ninguna deducción con respecto a dicho gasto. [40A (3)]

2. Cuando se haya efectuado una deducción en la evaluación de cualquier año con respecto a cualquier obligación contraída por el sujeto pasivo para cualquier gasto y, posteriormente, durante cualquier año anterior (en lo sucesivo, el año posterior), el sujeto pasivo realice el pago correspondiente, de forma distinta a la de un cheque de cuenta corriente emitido por un banco o un giro bancario de cuenta corriente, o mediante el uso de un sistema de compensación electrónica a través de una cuenta bancaria [o a través de cualquier otro modo electrónico que se prescriba], el pago así realizado se considerará como los beneficios y las ganancias de la empresa o la profesión y, en consecuencia, estará sujeto al impuesto sobre la renta como ingreso del año posterior si el pago o el conjunto de pagos realizados a una persona en un día, supera las diez mil rupias. [40A (3A)]