▷ Pagos en efectivo superiores a 2500

Estudio sobre las actitudes de pago de los consumidores de la zona euro (espacio)

Según la legislación anterior, el importe global permitido para los pagos en efectivo era originalmente de 12.500 euros (leer el artículo). Este límite global se redujo a 5.000 euros en mayo de 2010, y luego a 2.500 euros en agosto de 2011.

Con el presupuesto de diciembre de 2011 (Manovra Monti), la cantidad de dinero en efectivo (Contanti ) que se puede utilizar en Italia para cualquier transacción individual se ha reducido a 1.000 euros. Cualquier pago que supere esta cantidad deberá efectuarse ahora con un cheque (Assegno) o mediante transferencias bancarias (Bonifico Bancario).

NORMAS ESPECIALESLa legislación introducida en abril de 2012 aumenta el límite hasta el que se puede utilizar dinero en efectivo para comprar bienes o servicios relacionados con el turismo a 15.000 euros si el comprador no es italiano ni nacional de la Unión Europea.

Esta nueva restricción tiene por objeto luchar contra el blanqueo de dinero y la evasión fiscal; la misma legislación introduce nuevos impuestos sobre la propiedad y otros impuestos en Italia. También pone fin a la “antigua” lira italiana, ya que el Banco de Italia ya no convertirá los antiguos billetes de “lira italiana” en euros. Los bancos italianos tendrán que informar periódicamente sobre los saldos bancarios a las autoridades italianas. La Agencia Tributaria italiana adquiere ya amplios poderes para acceder a todos los detalles de las cuentas bancarias de los contribuyentes.

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Informe mckinsey sobre pagos globales 2020

Estadísticas de pagos del bce 2020

La información contenida en el formulario ayuda a las fuerzas de seguridad en sus esfuerzos contra el blanqueo de capitales. Cuando las empresas cumplen con las leyes de información, proporcionan a las autoridades una pista de auditoría para investigar posibles evasiones fiscales, tráfico de drogas, financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.

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Ejemplo: Dave compró un coche nuevo y vendió el antiguo por 11.000 dólares. El comprador pagó a Dave en efectivo. Dado que Dave no se dedica a la venta de coches, no tendría que declarar la recepción de más de 10.000 dólares en efectivo por la venta del coche.

Ejemplo: La empresa Twilight Cemetery Co. ofrece a sus clientes lugares de enterramiento y servicios funerarios. Como parte de su negocio, Twilight actúa como agente de XYZ Insurance. Tom, un cliente de Twilight, adquiere una póliza de seguro de entierro haciendo un pago en efectivo de más de 10.000 dólares a Twilight, que entrega inmediatamente el efectivo a XYZ. La recepción de efectivo por parte del agente Crepúsculo es una operación que debe declararse en el formulario 8300. Al completar el formulario 8300, Crepúsculo debe proporcionar la información del mandante en la parte II.

Estrategia de efectivo del bce

El objetivo del Gobierno español es la “desaparición definitiva” de los pagos en efectivo, por lo que ya ha entrado en vigor la nueva ley antifraude aprobada el año pasado. De este modo, España seguirá las normas ya establecidas en otros países europeos.

La nueva ley antifraude (11/2021) fue aprobada por el gobierno español en 2020 y finalmente entró en vigor el 11 de julio de 2021. Establece el límite de la cantidad de efectivo que se puede pagar en una transacción.

Según el boletín oficial del Estado español, “no podrán pagarse en efectivo las operaciones en las que uno de los intervinientes actúe como empresario o profesional, cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros o su equivalente en moneda extranjera”.

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Pero cuando el pagador sea una persona física que justifique que no es residente fiscal en España y que no actúa como empresario o profesional, “el importe anterior será de 10.000 euros o su equivalente en moneda extranjera”.