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Plantilla de previsión de tesorería para préstamo bancario
Una de las preguntas que nos hacen a menudo los propietarios de pequeñas empresas es: “¿cómo preparo una previsión de tesorería?” Es una parte importante de la planificación financiera de cualquier negocio. Pero, si eres un emprendedor o fundador, puede que no tengas conocimientos de contabilidad o finanzas.
La planificación del flujo de caja es esencial: necesitas dinero en el banco para pagar tus facturas. Estar al tanto de tu flujo de caja te ayudará a ver si te vas a quedar sin dinero -y cuándo- para que puedas prepararte con antelación. Tal vez le muestre que necesita recortar los gastos generales, encontrar nuevas inversiones o dedicar tiempo a generar ventas.
Por otro lado, puede que le vaya bien y esté pensando en expandirse a nuevos mercados, invertir en nuevos productos, adquirir un local más grande o contratar nuevo personal. Disponer de proyecciones de tesorería precisas le ayudará a ver si puede permitirse dar el paso.
La planificación del flujo de caja puede abarcar desde unas pocas semanas hasta muchos meses. Planifique con tanta antelación como pueda predecir con exactitud. Si su empresa está bien establecida, es posible que disponga de un plan de ventas predecible y de datos de años anteriores. Si se trata de una empresa nueva, es posible que no disponga de una gran cantidad de datos, por lo que cuanto más lejos vaya, menos precisas serán sus predicciones.
Plantilla de proyección de flujo de caja en Excel
Por Bryce Warnes, Fact-Checked por Janet Berry-Johnson, CPA el 28 de julio de 2021Este artículo es de CPA Approved GroupUn estado de flujo de caja le dice cuánto efectivo entra y sale de su negocio en un período determinado. Junto con los balances y las cuentas de resultados, es uno de los tres estados financieros más importantes para gestionar la contabilidad de su pequeña empresa y asegurarse de que tiene suficiente efectivo para seguir operando.
En primer lugar, vamos a ver más de cerca lo que hacen los estados de flujo de caja para su negocio, y por qué son tan importantes. A continuación, veremos un ejemplo de estado de flujo de caja y le mostraremos cómo crear el suyo propio utilizando una plantilla.
Si utilizas la contabilidad de devengo, los ingresos y los gastos se registran cuando se ganan o se incurren, no cuando el dinero sale o entra en tus cuentas bancarias. (El método de contabilidad de caja sólo registra el dinero una vez que lo tiene a mano. Aprenda más sobre los sistemas de contabilidad de caja frente a los de devengo).
Por lo tanto, aunque vea los ingresos en su cuenta de resultados, es posible que no tenga el dinero de esos ingresos a mano. El estado de flujos de efectivo hace ajustes a la información registrada en la cuenta de resultados, de modo que usted puede ver su flujo de efectivo neto, es decir, la cantidad exacta de efectivo que tiene a mano para ese período de tiempo.
Plantilla de previsión de tesorería a 12 meses
Leila Najafi es una escritora y editora de viajes de lujo y estilo de vida con sede en Los Ángeles, con más de cinco años de experiencia cubriendo programas de recompensas de viajes, guías de destinos y de compras, y más. Además de trabajar como verificadora de hechos para The Balance, los escritos de Leila han aparecido en Nerdwallet, NBC News, Thrillist, Fodor’s, 10Best.com de USA Today, HuffPost, Eater LA, Reader’s Digest y Tastemade. Además de ser escritora, editora y verificadora de hechos, Leila también es presentadora ante la cámara y comercializadora digital.
La sección financiera de tu plan de negocio determina si tu idea de negocio es viable o no y será el foco de atención de cualquier inversor que se sienta atraído por tu idea de negocio. La sección financiera se compone de cuatro estados financieros: la cuenta de resultados, la proyección del flujo de caja, el balance y el estado de los fondos propios. También debe incluir una breve explicación y análisis de estos cuatro estados.
Piensa en los gastos de tu empresa como dos categorías de costes: los gastos de puesta en marcha y los gastos de funcionamiento. Todos los costes de puesta en marcha de la empresa deben considerarse gastos de puesta en marcha. Estos pueden incluir:
Plantilla de proyección de flujo de caja de 12 meses en Excel
Por Bryce Warnes, Fact-Checked por Janet Berry-Johnson, CPA el 28 de julio de 2021Este artículo es de CPA Approved GroupUn estado de flujo de caja le dice cuánto efectivo entra y sale de su negocio en un período determinado. Junto con los balances y las cuentas de resultados, es uno de los tres estados financieros más importantes para gestionar la contabilidad de tu pequeña empresa y asegurarte de que tienes suficiente efectivo para seguir operando.
En primer lugar, vamos a ver más de cerca lo que los estados de flujo de caja hacen por su negocio, y por qué son tan importantes. A continuación, veremos un ejemplo de estado de flujo de caja y le mostraremos cómo crear el suyo propio utilizando una plantilla.
Si utilizas la contabilidad de devengo, los ingresos y los gastos se registran cuando se ganan o se incurren, no cuando el dinero sale o entra en tus cuentas bancarias. (El método de contabilidad de caja sólo registra el dinero una vez que lo tiene a mano. Aprenda más sobre los sistemas de contabilidad de caja frente a los de devengo).
Por lo tanto, aunque vea los ingresos en su cuenta de resultados, es posible que no tenga el dinero de esos ingresos a mano. El estado de flujos de efectivo hace ajustes a la información registrada en la cuenta de resultados, de modo que usted puede ver su flujo de efectivo neto, es decir, la cantidad exacta de efectivo que tiene a mano para ese período de tiempo.
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Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.
