Prestamos para empresas de nueva creacion

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Los préstamos para empresas emergentes ayudan a las nuevas empresas a despegar sin tener que cumplir los requisitos para obtener préstamos comerciales tradicionales. Los propietarios de startups pueden recurrir a préstamos a plazo, líneas de crédito, financiación basada en activos y tarjetas de crédito empresariales para cubrir los costes de funcionamiento. Por otro lado, los fondos de amigos, familiares y campañas de crowdfunding pueden ayudar a las startups con un historial crediticio insuficiente a acceder a una financiación más flexible.

Revisamos 15 prestamistas populares basándonos en 16 puntos de datos en las categorías de detalles del préstamo, costes del préstamo, elegibilidad y accesibilidad, experiencia del cliente y proceso de solicitud. Elegimos los mejores prestamistas en función de la ponderación asignada a cada categoría:

Dentro de cada categoría principal, también tuvimos en cuenta varias características, como los importes de los préstamos disponibles, los plazos de amortización y las comisiones aplicables. También tuvimos en cuenta la puntuación crediticia mínima y los requisitos de tiempo en el negocio, así como la disponibilidad geográfica del prestamista. Por último, evaluamos las herramientas de atención al cliente de cada proveedor, las ventajas para el prestatario y las características que simplifican el proceso de préstamo, como las solicitudes en línea, las opciones de precalificación y las aplicaciones móviles.

Préstamos de la SBA para empresas de nueva creación: 5 opciones de financiación y requisitos

Casi el 99% de los negocios que se inician en Estados Unidos se clasifican como pequeñas empresas, según la Cámara de Comercio. De hecho, estas empresas, con 500 empleados o menos, contratan a casi la mitad de la mano de obra del país. De hecho, casi 120 millones de estadounidenses trabajan para los aproximadamente 22 millones de pequeñas empresas que se gestionan individualmente en todo el país.

Pero a pesar del gran número de pequeñas empresas que surgen cada año, muchas no consiguen superar su primer año de funcionamiento. Alrededor del 20% de estas empresas desaparecen después de su primer año, mientras que sólo la mitad de las pequeñas empresas superan la marca de los cinco años, según la Administración de Pequeñas Empresas (SBA). Y después, aproximadamente una de cada tres sobrevive hasta el décimo año.

Muchas empresas fracasan por falta de planes de financiación adecuados. De hecho, los estudios demuestran que una de las 10 principales razones por las que los particulares denuncian el fracaso de un negocio se debe a la falta de efectivo (29%) y a problemas de precios o costes (18%). Además, muchos propietarios de negocios se encuentran con problemas cuando intentan obtener financiación, sólo para descubrir que su negocio no tiene un historial financiero lo suficientemente largo como para asegurar la financiación.

Financiación de empresas emergentes en 30 días o menos

Como empresa emergente, lo más probable es que no le falten ideas y entusiasmo para su nueva empresa, pero lo más probable es que le falte capital. Ya sea que necesite alquilar un espacio de oficina, comprar un inventario o pagar a sus primeros empleados, probablemente podría beneficiarse de una afluencia de efectivo mediante la financiación de su negocio.  Sin embargo, los bancos no están dispuestos a conceder un préstamo a una empresa sin un historial probado. Así que, ¿dónde puede acudir para adquirir esos fondos tan necesarios? A continuación le presentamos seis opciones de financiación para empresas de nueva creación si su banco se niega a concederle un préstamo.

Con el ánimo de promover el espíritu empresarial, algunas empresas privadas y organizaciones sin ánimo de lucro ofrecen pequeños préstamos de hasta 50.000 dólares a personas y empresas que, de otro modo, no podrían optar a un préstamo bancario. Denominados microcréditos, estos pequeños préstamos a corto plazo presentan tipos de interés más bajos que otras opciones de financiación alternativas y suelen concederse a empresas de nueva creación o a trabajadores autónomos.

Más flexibles que un banco en cuanto a los criterios de préstamo, los microprestamistas suelen tener en cuenta el conjunto. Además del capital, algunos prestamistas sin ánimo de lucro pueden ofrecer también formación y educación, lo que convierte a los microcréditos en una opción atractiva para las nuevas empresas.

Los 10 mejores préstamos para iniciar un negocio, mal crédito, sin aval, sin

Me complace mucho poder ofrecer la última entrega de esta serie sobre financiación de empresas emergentes. Los clásicos préstamos bancarios son probablemente los instrumentos más fáciles de entender: todo el mundo sabe cómo funciona un préstamo. Y, sin embargo, en el mundo de las startups, pueden ser la última opción que muchos directores financieros consideran.

Por eso, en este artículo, exploraremos la naturaleza de los préstamos bancarios para las startups, los tipos de empresas que podrían optar por utilizarlos y las diferencias clave entre este modelo de financiación y los otros que ya has leído en esta serie.

Hay varios bancos especializados en el mercado que ofrecen financiación de la deuda para startups en crecimiento, como el Deutsche Handelsbank, el Banco Europeo de Inversiones, el NIBC y el Silicon Valley Bank (por nombrar sólo algunos). Básicamente, ofrecen servicios de banca de riesgo, es decir, todo lo relacionado con los retos financieros de las empresas emergentes.

Con el tiempo, han sido capaces de hacer esto de varias maneras. Encontrarás deuda de riesgo, pero también financiación de capital circulante, facilidades de descubierto y préstamos a plazo: básicamente todo lo que podrías esperar de un banco, pero con un claro enfoque en las startups de rápido crecimiento.