▷ Ratio de solvencia a corto plazo | Actualizado julio 2024

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El coeficiente de solvencia es uno de los diversos coeficientes utilizados para medir la capacidad de una empresa para hacer frente a sus deudas a largo plazo. Además, el coeficiente de solvencia cuantifica la magnitud de los ingresos de una empresa después de impuestos, sin contar los gastos de depreciación no monetarios, en contraste con las obligaciones totales de deuda de la empresa. Además, proporciona una evaluación de la probabilidad de que una empresa siga congregando sus obligaciones de deuda.

Como indica Investopedia, los ratios de solvencia aceptables varían de un sector a otro. Sin embargo, como regla general, un ratio de solvencia superior al 20% se considera financieramente sólido. Por lo general, un ratio de solvencia más bajo de una empresa refleja una mayor probabilidad de que la empresa incumpla sus obligaciones de deuda.

También conocido como “ratio de liquidez” y calculado como Efectivo + Cuentas por cobrar ÷ Pasivo corriente, considera sólo las formas líquidas de los activos corrientes, revelando así la fiabilidad de la empresa en el inventario y otros activos corrientes para liquidar las deudas a corto plazo.

Calculado como Pasivo total ÷ Patrimonio neto¸ este ratio revela la relación entre las deudas totales y los fondos propios de una empresa. Un ratio más elevado indica una menor protección de los acreedores de la empresa.

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Dado que indica la capacidad de la empresa para utilizar instantáneamente sus activos cercanos al efectivo (activos que pueden convertirse rápidamente en efectivo) para pagar sus pasivos corrientes, también se denomina ratio de prueba ácida. Una “prueba ácida” es un término de argot para una prueba rápida diseñada para producir resultados instantáneos.

El ratio rápido mide la cantidad de activos líquidos disponibles frente a la cantidad de pasivos corrientes de una empresa. Los activos líquidos son aquellos activos corrientes que pueden convertirse rápidamente en efectivo con un impacto mínimo en el precio recibido en el mercado abierto, mientras que los pasivos corrientes son las deudas u obligaciones de una empresa que deben pagarse a los acreedores en el plazo de un año.

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La solvencia se refiere a la capacidad de una empresa para cumplir sus compromisos financieros a largo plazo. La liquidez se refiere a la capacidad de una empresa para pagar sus obligaciones a corto plazo; el término también se refiere a la capacidad de una empresa para vender activos rápidamente para obtener efectivo.

El ratio de liquidez mide la capacidad de una empresa para pagar sus obligaciones a corto plazo (pagaderas en el plazo de un año) con sus activos corrientes, como el efectivo, las cuentas por cobrar y las existencias. Cuanto mayor sea el ratio, mejor será la posición de liquidez de la empresa.

El ratio rápido mide la capacidad de una empresa para hacer frente a sus obligaciones a corto plazo con sus activos más líquidos y, por tanto, excluye las existencias de sus activos corrientes. También se conoce como “ratio de prueba ácida”.

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Los ratios de solvencia son los que se calculan para juzgar la posición financiera de la organización desde el punto de vista de la solvencia a largo plazo. Estos ratios miden la capacidad de la empresa para satisfacer sus obligaciones a largo plazo y son seguidos de cerca por los inversores para entender y apreciar la capacidad de la empresa para cumplir con sus obligaciones a largo plazo y ayudarles en la toma de decisiones para la inversión a largo plazo de sus fondos en la empresa.

El ratio de apalancamiento financiero mide el impacto de la deuda en la rentabilidad global de la empresa. Además, un ratio alto y bajo implica un coste de inversión empresarial fijo alto y bajo, respectivamente. leer más El ratio capta el impacto de todas las obligaciones, tanto las que devengan intereses como las que no. Este ratio pretende determinar qué parte de los activos de la empresa pertenece a los accionistas y no a los titulares de la deuda/acreedores. Por lo tanto, si la mayoría de los activos están financiados por los accionistas, la empresa estará menos apalancada en comparación con la mayoría de los activos financiados por la deuda (en ese caso, la empresa estará más apalancada). Cuanto mayor sea el ratio, mayor será el apalancamiento y mayor será el riesgo financiero debido a la fuerte obligación de deuda asumida para financiar los activos de la empresa