Cómo declarar impuestos si no está casado pero vive con su hijo
Pocos acontecimientos en la vida tienen mayores consecuencias fiscales que el cambio de estado civil. Si hace la declaración conjunta, le afectan los ingresos, las deducciones y otros elementos fiscales de su cónyuge. Si presenta la declaración por separado, por lo general no puede obtener créditos fiscales, como el crédito por cuidado de hijos y dependientes, y no puede solicitar la deducción estándar a menos que su cónyuge haga lo mismo. Si vive en un estado de bienes gananciales, es posible que tenga que reclamar algunos de los ingresos y deducciones de su cónyuge, incluso cuando presente la declaración por separado.
Es posible que haya oído hablar del «impuesto sobre el matrimonio» o de la «multa por matrimonio». No existe un impuesto específico para las personas casadas. La llamada penalización por matrimonio es el mayor impuesto total que pueden pagar algunos contribuyentes debido a las disposiciones del código fiscal.
La mayoría de los límites y rangos de eliminación gradual son más altos para una pareja casada que para una persona soltera, pero pueden ser menos de dos veces las cantidades para una persona soltera. Por ejemplo, una persona soltera puede ganar hasta 200.000 dólares antes de que se aplique el recargo de Medicare, pero el límite para un matrimonio es de 250.000 dólares.
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Exención de responsabilidad conjunta. En algunos casos, uno de los cónyuges puede ser eximido de la responsabilidad conjunta de los impuestos, intereses y multas en una declaración de impuestos conjunta. Para obtener más información, consulte la sección sobre exención de la responsabilidad conjunta en el apartado sobre la declaración conjunta de los cónyuges.
Números de seguridad social de las personas a cargo. Debe incluir en su declaración de impuestos el número de identificación del contribuyente (generalmente, el número de la seguridad social (SSN)) de cada dependiente que declare. Consulte la sección sobre personas a cargo, más adelante.
Esta publicación explica las normas fiscales que se aplican si está divorciado o separado de su cónyuge. Abarca información general sobre la declaración y puede ayudarle a elegir su estado civil. También puede ayudarle a decidir qué prestaciones tiene derecho a reclamar.
La publicación también analiza los pagos y las transferencias de bienes que suelen producirse como resultado del divorcio y cómo debe tratarlos en su declaración de impuestos. Algunos ejemplos son la pensión alimenticia, la manutención de los hijos, otros pagos ordenados por el tribunal, las liquidaciones de bienes y las transferencias de acuerdos individuales de jubilación. Además, esta publicación también explica las deducciones permitidas para algunos de los costos de obtener un divorcio y cómo manejar la retención de impuestos y los pagos de impuestos estimados.
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Estoy casado pero mi cónyuge y yo vivimos separados y no hacemos la declaración de la renta conjunta. En su lugar, utilizo el estado de declaración de impuestos «casado que presenta la declaración por separado». Tengo bajos ingresos y necesito ayuda para pagar las primas del seguro médico. ¿Puedo obtener créditos fiscales para las primas?
En general, no. Los contribuyentes casados tienen que presentar una declaración de impuestos conjunta para poder optar a los créditos fiscales para las primas. Las personas que se acogen a la condición de «casado que presenta su declaración por separado» no pueden recibir créditos fiscales para las primas (y tampoco pueden solicitar otras desgravaciones fiscales, como el crédito fiscal por cuidado de hijos y dependientes, las deducciones por matrícula o el crédito fiscal por ingresos del trabajo). Sin embargo, existe una excepción especial para las personas que deben presentar la declaración por separado debido a abusos domésticos o abandono del cónyuge.
Si tiene una persona dependiente y cumple ciertas condiciones, puede utilizar el estado de declaración de «cabeza de familia». Las personas que presentan la declaración de la renta utilizando este estatus de declaración pueden tener derecho a créditos fiscales para las primas.
Además, si espera divorciarse al final del año fiscal, podrá presentar la declaración como contribuyente soltero para ese año y podría optar a las subvenciones bajo ese estado de declaración cuando presente sus impuestos. Sin embargo, es posible que no pueda recibir todo el crédito fiscal de la prima al que tiene derecho por adelantado si todavía no se ha divorciado cuando presente su solicitud al Mercado. Salvo en los casos de maltrato doméstico o abandono del cónyuge, no debe decir en su solicitud que no está casado cuando todavía lo está.
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