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Límite de retirada de efectivo del banco por día 2020
La Comisión Europea quiere imponer un límite a los pagos en efectivo en la UE debido al gran blanqueo de dinero. Según el periódico alemán Frankfurter Allgemeine Zeitung, la propuesta apareció en una reunión de funcionarios europeos celebrada el viernes.
En la primera opción, cuando se supera el límite, se controla la transferencia de dinero. En la segunda opción, la autoridad estatal debe ser informada de una cantidad elevada. En las dos opciones, el gobierno tiene acceso a la información necesaria para seguir la actividad de los pagos en efectivo.
Actualmente, el límite de los pagos en efectivo en los 27 países de la UE es diferente. Por ejemplo, las normas más estrictas se aplican en Grecia, donde los pagos en efectivo superiores a 500 euros (unas 13 mil coronas) simplemente no son posibles.
Por el contrario, en Croacia el límite máximo es de 15 mil euros (390 mil coronas). En la República Checa, el límite máximo para los pagos en efectivo es de 270 mil coronas, por lo que es el segundo más alto después de Croacia.
En Francia e Italia, el límite para los pagos en efectivo es de 1.000 euros y 3.000 euros. El incumplimiento de las normas está sujeto a una multa de 3.000 a 15.000 euros. En estos dos países, el límite no está destinado a la regulación y control de las actividades terroristas, sino a la lucha contra la evasión fiscal.
Límite de transacciones en la cuenta de ahorro al mes
El objetivo del Gobierno español es la “desaparición definitiva” de los pagos en efectivo, por lo que ahora entra en vigor la nueva ley antifraude, aprobada el año pasado. De este modo, España seguirá las normas ya establecidas en otros países europeos.
La nueva ley antifraude (11/2021) fue aprobada por el Gobierno español en 2020 y finalmente entró en vigor el 11 de julio de 2021. Establece el límite de la cantidad de dinero en efectivo que se puede pagar en una transacción.
Según el boletín oficial del Estado español, “no podrán pagarse en efectivo las operaciones en las que uno de los intervinientes actúe como empresario o profesional, cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros o su equivalente en moneda extranjera”.
Pero cuando el pagador sea una persona física que justifique que no es residente fiscal en España y que no actúa como empresario o profesional, “el importe anterior será de 10.000 euros o su equivalente en moneda extranjera”.
Límite de transacciones en efectivo en la India
La información contenida en el formulario ayuda a las fuerzas de seguridad en sus esfuerzos contra el blanqueo de capitales. Cuando las empresas cumplen con las leyes de información, proporcionan a las autoridades una pista de auditoría para investigar posibles evasiones fiscales, tráfico de drogas, financiación del terrorismo y otras actividades delictivas.
Ejemplo: Dave compró un coche nuevo y vendió el antiguo por 11.000 dólares. El comprador pagó a Dave en efectivo. Dado que Dave no se dedica a la venta de coches, no tendría que declarar la recepción de más de 10.000 dólares en efectivo por la venta del coche.
Ejemplo: La empresa Twilight Cemetery Co. ofrece a sus clientes lugares de enterramiento y servicios funerarios. Como parte de su actividad, Twilight actúa como agente de XYZ Insurance. Tom, un cliente de Twilight, adquiere una póliza de seguro de entierro haciendo un pago en efectivo de más de 10.000 dólares a Twilight, que entrega inmediatamente el efectivo a XYZ. La recepción de efectivo por parte del agente Crepúsculo es una operación que debe declararse en el formulario 8300. Al completar el formulario 8300, Crepúsculo debe proporcionar la información del mandante en la parte II.
Límite de las transferencias de dinero al extranjero en Malasia
A menudo se dice que el sector del arte y las antigüedades es un “mercado atractivo” para el blanqueo de dinero y ha sido identificado por los legisladores como una de las industrias que necesita una vigilancia adicional para evitarlo.
Duncan Hames, director de políticas de la organización anticorrupción Transparencia Internacional del Reino Unido, dijo a ATG en 2017: “El arte y las antigüedades de alto valor, al igual que las propiedades, son un mercado atractivo en el que pueden integrarse las ganancias del crimen y la corrupción.”
Las actualizaciones de la normativa británica sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos en 2017 -emitidas para cumplir con la cuarta directiva de la UE sobre blanqueo de capitales- han hecho que los subastadores y comerciantes tengan una mayor obligación de realizar comprobaciones para asegurarse de que no participan en prácticas de riesgo.
La normativa se refiere, en particular, a las transacciones en efectivo, ya que ahora las empresas deben estar registradas como “comerciantes de alto valor” para aceptar más de 10.000 euros en efectivo y realizar controles adicionales de los clientes al procesar las transacciones.
“Las personas que trabajan en el sector necesitan tener acceso a una mejor orientación de la que actualmente pueden obtener de la Agencia Tributaria, que debería articular claramente lo que se espera de los comerciantes de alto valor para garantizar que puedan protegerse contra el patrimonio ilícito y la actividad delictiva”.
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Bienvenid@, soy Patricia Gómez y te invito a leer mi blog de interés.
