Estrategias para invertir en fondos de inversion

Seguimiento de carteras de fondos de inversión

Kent Thune lleva más de dos décadas en el sector de los servicios financieros y es propietario de Atlantic Capital Investments, una empresa de asesoramiento de inversiones, en Hilton Head Island, Carolina del Sur. Ha escrito cientos de artículos para diversos medios, como The Balance, Kiplinger, Marketwatch y The Motley Fool.

Doretha Clemons, doctora, MBA, PMP, ha sido ejecutiva de TI corporativa y profesora durante 34 años. Es profesora adjunta en los Colegios y Universidades del Estado de Connecticut, la Universidad de Maryville y la Universidad de Indiana Wesleyan. Es inversora inmobiliaria y directora de Bruised Reed Housing Real Estate Trust, y titular de una licencia de mejora del hogar del Estado de Connecticut.

Hans Jasperson tiene más de una década de experiencia en la investigación de políticas públicas, con énfasis en el desarrollo de la fuerza de trabajo, la educación y la justicia económica. Sus investigaciones han sido compartidas con miembros del Congreso de los Estados Unidos, agencias federales y responsables políticos de varios estados.

Obtener los mejores rendimientos de los fondos de inversión no es sólo cuestión de encontrar y comprar los mejores fondos. Hay un puñado de reglas de inversión intemporales y consejos de inversión en fondos de inversión para maximizar el rendimiento. En lugar de perseguir el rendimiento, puede seguir cinco formas sencillas que pueden ayudar a maximizar la rentabilidad.

Cómo promover los fondos de inversión

Los fondos de inversión tienen mucho que ofrecer. Pero tal vez, después de investigar por su cuenta, esté un poco abrumado por todos los detalles y se sienta perdido en la jerga. Carga frontal, carga final, sobrecarga… ¡es fácil confundirse!

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En primer lugar, respira hondo. Una vez que haya superado toda la jerga de inversión, verá que los fondos de inversión no son tan complicados y que son un elemento importante para ayudarle a crear un patrimonio para la jubilación.

Los fondos de inversión son gestionados por un equipo de profesionales de la inversión, y este equipo selecciona una combinación de inversiones para incluir en el fondo de inversión en función del objetivo del fondo. Si el fondo se utiliza para comprar acciones de crecimiento, por ejemplo, entonces se llamaría “fondo de inversión de acciones de crecimiento”. ¿Lo ve? No es tan difícil de entender.

Lo mejor de los fondos de inversión es que ofrecen a los inversores como usted la posibilidad de invertir en muchas empresas diferentes a la vez, lo cual es mucho menos arriesgado que apostar por acciones individuales (¡mala idea!). Si tienes una cuenta de ahorro para la jubilación con ventajas fiscales, como un plan 401(k) en el lugar de trabajo o una cuenta Roth IRA, ése es el mejor lugar para empezar a invertir en fondos de inversión.

Invertir en fondos

Inicio>Blog>Fondos de inversión>Estrategias de inversión en fondos de inversión que puede utilizar en todas las condiciones del mercadoEstrategias de inversión en fondos de inversión que puede utilizar en todas las condiciones del mercado24 de enero de 20223 minutosDebido al dinámico entorno económico y a la volatilidad del mercado, la inversión en fondos de inversión puede resultar complicada para los inversores. Sin embargo, existen algunas estrategias inteligentes que los particulares pueden emplear hoy en día para maximizar la rentabilidad de su cartera y alcanzar sus objetivos financieros.

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Los planes de inversión sistemática (SIP) son el proceso de invertir en un fondo de inversión de forma regular. Se puede invertir una cantidad determinada a intervalos regulares en cualquier plan de fondos de inversión. Una de las ventajas más significativas de invertir a través de los SIP es el promedio de costes en rupias.

Mediante el promediado de costes en rupias, uno puede comprar más unidades cuando el mercado baja y comprar menos cuando el mercado sube. Invertir a través de SIPs en un contexto de volatilidad del mercado reducirá efectivamente el coste medio de la inversión.

Como alternativa, también se puede invertir a través de un Plan de Transferencia Sistemática (SIP). Mientras que el SIP significa transferir dinero de una cuenta de ahorros a un fondo de inversión, el STP implica la transferencia de dinero de un plan de fondos de inversión a otro.

Cuánto tiempo hay que invertir en fondos de inversión

Puede invertir desde 500 rupias en un fondo de inversión a través del SIP, lo que no es posible con la mayoría de las otras opciones de inversión. Hay varios fondos de inversión disponibles, y puede invertir en fondos cuyos objetivos de inversión y niveles de riesgo estén en sintonía con su perfil de riesgo.

Un fondo de inversión se forma cuando una sociedad de gestión de activos (SGA) agrupa las inversiones de varios particulares e inversores institucionales con objetivos de inversión comunes. Un gestor de fondos gestiona profesionalmente la inversión agrupada invirtiendo estratégicamente en valores para generar el máximo rendimiento para los inversores en línea con los objetivos de inversión del fondo.

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Los gestores de fondos son profesionales con un excelente historial de gestión de inversiones y tienen un profundo conocimiento de los mercados. Las casas de fondos cobran un ratio de gastos, que es la comisión anual por la gestión del fondo de inversión.

Los inversores ganan dinero a través de los dividendos/intereses regulares y la revalorización del capital. Pueden optar por reinvertir las plusvalías a través de una opción de crecimiento o por obtener unos ingresos constantes a través de una opción de dividendos. Haga clic aquí para entender los términos más utilizados en el sector de los fondos de inversión.

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